I played at an online casino (NV Casino).
The registration process initially went smoothly: I created an account, logged in, and played. During account creation, I had to provide my first and last name, among other things. I didn't enter my full legal name, but only abbreviated versions (the first three letters of my first name and the first two letters of my last name).
This had nothing to do with the later verification process, but was solely for account creation and the display name in the profile. The email address and mobile phone number were correct and legitimate. The reason was simply to handle sensitive personal data with care.
I then made a deposit and initially won nothing.
However, after a second deposit I made a very high profit:
With a stake of €0.60, I achieved a profit of 8,333 times my stake, resulting in a total balance of approximately €5,000 in my account.
When I wanted to withdraw the money, the casino required full verification, which I carried out without any gaps:
Identification document (front and back)
Selfie with ID
Bank statements (including address, rent payment visible)
Bank card (front and back)
I have submitted all requested documents completely and correctly.
After much back and forth, it was finally announced that the verification was complete.
Subsequently, NV Casino informed me that the winnings would not be paid out, on the grounds that I had only provided abbreviations during registration and not my full first and last name.
They only offered to refund the amount I had deposited (partly as a "goodwill" or "loyalty"), but not the winnings of approximately €5,000.
I consider this approach illegitimate.
In my understanding – and also from experience with other online casinos (e.g., Wunderino) – it's not uncommon for the display name or the name provided during registration to differ from the legal name, as long as identity is clearly verified. In these cases, winnings were paid out regularly despite the different names.
However, here the complete, successful verification is subsequently ignored in order to avoid paying out the winnings. To me, this seems like a pretext to evade payment.
The casino is based in Curaçao, which makes legal enforcement more difficult.
My central question to you is therefore:
Is this approach legally permissible – or is it a fraudulent or at least unfair business model?
Ich habe bei einem Online-Casino (NV Casino) gespielt.
Die Registrierung verlief zunächst ganz normal: Ich habe einen Account erstellt, mich eingeloggt und gespielt. Bei der Account-Erstellung musste man unter anderem Vor- und Nachnamen angeben. Dabei habe ich nicht meinen vollständigen bürgerlichen Namen, sondern lediglich abgekürzte Versionen eingegeben (erste drei Buchstaben des Vornamens, erste zwei Buchstaben des Nachnamens).
Das hatte nichts mit der späteren Verifizierung zu tun, sondern diente lediglich der Kontoerstellung bzw. dem Anzeigenamen im Profil. E-Mail-Adresse und Handynummer waren korrekt und legitim. Hintergrund war schlicht, mit sensiblen persönlichen Daten vorsichtig umzugehen.
Ich habe anschließend eingezahlt und zunächst nichts gewonnen.
Nach einer zweiten Einzahlung habe ich jedoch einen sehr hohen Gewinn erzielt:
Bei einem Einsatz von 0,60 € habe ich einen 8.333-fachen Gewinn erzielt, insgesamt ca. 5.000 € Guthaben auf dem Konto.
Als ich das Geld auszahlen wollte, forderte das Casino eine vollständige Verifizierung, die ich auch lückenlos durchgeführt habe:
Ausweisdokument (Vorder- und Rückseite)
Selfie mit Ausweis
Kontoauszüge (inkl. Adresse, Mietabbuchung sichtbar)
Bankkarte (Vorder- und Rückseite)
Ich habe alle angeforderten Unterlagen vollständig und korrekt eingereicht.
Nach mehrfachem Hin- und Her hieß es schließlich, dass die Verifizierung abgeschlossen sei.
Im Anschluss teilte mir NV Casino jedoch mit, dass mir der Gewinn nicht ausgezahlt wird, mit der Begründung, dass ich bei der Registrierung keinen vollständigen Vor- und Nachnamen, sondern nur Abkürzungen angegeben habe.
Man bot mir lediglich an, den eingezahlten Betrag (teilweise als „Kulanz" bzw. „Loyalität") zurückzuerstatten, nicht aber den Gewinn von ca. 5.000 €.
Ich halte dieses Vorgehen für nicht legitim.
Nach meinem Verständnis – und auch aus Erfahrungen mit anderen Online-Casinos (z. B. Wunderino) – ist es nicht unüblich, dass der Anzeigename oder der bei der Registrierung angegebene Name nicht identisch mit dem bürgerlichen Namen ist, solange die Identität bei der Verifizierung eindeutig nachgewiesen wird. In diesen Fällen wurden Gewinne trotz abweichender Namen regulär ausgezahlt.
Hier hingegen wird die vollständige, erfolgreiche Verifizierung im Nachhinein ignoriert, um den Gewinn nicht auszuzahlen. Für mich wirkt das wie ein Vorwand, um sich der Auszahlung zu entziehen.
Das Casino hat seinen Sitz in Curaçao, was die rechtliche Durchsetzung erschwert.
Meine zentrale Frage an euch ist daher:
Ist dieses Vorgehen rechtlich zulässig – oder handelt es sich hierbei um ein betrügerisches bzw. zumindest unlauteres Geschäftsmodell?
Automatic translation:
