Hei Veronika,
Kyllä, puhelinnumeroni on rekisteröity nimeeni. Esimerkiksi tekstiviestivahvistuksen lähettäminen on normaali käytäntö. Omistustodistuksen pyytäminen on kuitenkin täysin irrelevanttia henkilöllisyyden todentamisen tai edes rahanpesun estämisen kannalta. Tässä vaiheessa henkilöllisyystodistuksestani ei voi olla epäilystäkään, sillä se on kolminkertaisesti vahvistettu laajojen tarkastusten kautta. Haluaisin ymmärtää tämän pyynnön merkityksen, mutta he kieltäytyvät vastaamasta.
Kuten aiemmin mainitsin, yhden puhelinlinjan tai palvelun omistajuudella ei ole enää mitään tekemistä kohtuullisen todentamisen kanssa. Sillä ei yksinkertaisesti ole mitään eroa. Niiden ehdoissa ei ole mitään, mikä rajoita pelaajien rekisteröityjen puhelinnumeroiden hyväksyttyjä omistusmahdollisuuksia. Se on keskeinen kohta. Heidän asiakaspalvelunsa vastasivat periaatteessa: "Ehdoidemme mukaan voimme pyytää mitä tahansa, eikä meidän tarvitse selittää minkään pyynnön syytä."
Onko heillä todella tämä oikeus? Jos näin on, meidän pitäisi luokitella online-kasinot kahteen ryhmään: ne, joilla on hyviä liiketoimintakäytäntöjä, ja roistokasinot, joilla ei esimerkiksi ole todellista aikomusta maksaa pelaajien kotiutuksia.
Jos esimerkiksi menet ostamaan juoman paikallisesta liikkeestäsi ja kassa sanoo: "Anteeksi, mutta voimme myydä tämän pullon sinulle vain, jos näytät ensin, että puhelinnumerosi on rekisteröity nimellesi", uskon, että heillä on oikeus kysyä, miksi he pyytävät tällaisia odottamattomia henkilötietoja. Se tuntuu minusta merkityksettömältä.
Suurin ongelma tässä on niiden selittämättömyys. Ymmärrän esimerkiksi, että investointipankki vaatisi rahanpesun vastaisia tarkastuksia. On tekopyhää, että online-kasinot ottavat talletuksia ilman valvontaa ja yhdistävät laajat KYC- ja rahanpesusekit vain nostoihin. Tämä liiketoimintakäytäntö on epäterveellinen, koska se avaa oven mahdolliselle "likaisen" rahan hyväksymiselle heidän puolestaan ja he voivat myös mielivaltaisesti monimutkaistaa rehellisten pelaajien kotiutusprosessia heidän mielijohteestaan.
Ymmärtääkseni heidän ehdot ja ehdot saattavat jopa antaa heille mahdollisuuden pyytää lääkärinlausuntoa, yksityisiä salasanoja, lasten sosiaaliturvatunnuksia ja valokuvia – periaatteessa _mitä tahansa_, jonka he valitsevat, ja sitoa nämä tiedot peruutuslupia. Kuka tätä säätelee ja valvoo? Siksi olen täällä.
GoSpin ei koskaan ilmoittanut minulle, että palkkalaskelma- ja veroilmoituspyyntö liittyisi rahanpesun torjuntaan. Luulin, että tämä oli vain henkilöllisyystodistus.
Tämä koko henkilöllisyystodistus alkoi väärällä jalalla heidän epärehellisyydestään. Minulla on todiste kaikesta (voin lähettää sähköpostin tarvittaessa):
Sain tämän sähköpostin 19. elokuuta:
"Meidän on toimitettava vielä yksi henkilöllisyystodistus. Tämä voi olla jokin seuraavista:
- Henkilökortti
- Passi
Anna myös seuraavat tiedot:
- Kuva itsestäsi pitämällä kasvosi vieressä aiemmin toimitettua ajokorttia, jossa kaikki henkilötietosi ovat selvästi näkyvissä, sekä arkki, jossa on toisella kädellä kirjoitetut numerot: 5436."
Huomasin myöhemmin, että tämä oli täysin harhaanjohtavaa, koska olin jo läpäissyt tämän tarkastuksen ja tilini oli merkitty "Vahvistettu". Kuitenkin 2. syyskuuta sain tämän sähköpostin:
"Jotta voit jatkaa lisävarmennusmenettelyä, nauhoita lyhyt itsetunnistusvideo asiakirjaasi (passiisi). Valmistele asiakirjasi ja paperi, jossa on käsin kirjoitettu tallennuspäivämäärä ja tuotteemme nimi."
Joten kun alat olla epärehellinen ja teet eri asioita kuin sanot, meidän täytyy kyseenalaistaa uskottavuutesi ja luotettavuutesi. Epäilykseni alkoivat nousta tässä vaiheessa; se ei ollut kovin ammattimainen.
Muista myös kolmas pyyntösähköposti, joka seurasi:
"Todennusta varten toimita meille seuraavat tiedot:
1. Todiste profiilissasi olevan puhelinnumerosi omistajuudesta
2. Virallinen 2023 veroilmoitus ja palkkakuitti kaudelta 2024
3. Notaarin vahvistama passi."
Ensimmäisessä ylimääräisessä pyynnössä lukee kirjaimellisesti: "Tarvitsemme sinua toimittamaan vielä yhden tuotteen..." - siinä lukee *yksi*!
Mitä tulee seuraavaan kohtaan:
Myöskään palkkalaskelman vaatiminen kaudelta 2024 on merkityksetöntä. Monet ihmiset, erittäin varakkaista erittäin köyhiin, eivät saa palkkakuittia, ja tätä pyyntöä ei pitäisi sidota mahdollisuuteen nostaa varoja alustaltaan. Moni saa elantonsa esimerkiksi kiinteistöjen myynnistä, osingoista, osa tuista, eläkkeistä, mistä tahansa.
Mitä tulee veroilmoitukseen, en pohjimmiltaan vastusta tiettyjen asiakirjojen lähettämistä. Pyysin kuitenkin heiltä ensin selityksiä. Intuitiivisesti kyseenalaistan myös, mitä merkitystä veroilmoitusten lähettämisellä on.
Jos tämä tieto on todella tärkeää, haluaisin kuulla tai nähdä sen sääntelyviranomaiselta hyvän selityksen kera. GoSpin-kasino kieltäytyy kommunikoimasta ja korostaa heidän oikeuttaan kysyä mitä tahansa selittämättä.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Automaattinen käännös:
