Avasin tilini Golden Reelsissä 11. syyskuuta 2021. Se on vahvistettu kahdesti.
10. elokuuta 2022 avasin tilin Casino-X:lle. Nämä ovat kaksi erillistä yritystä, joilla on eri omistajat ja jotka toimivat eri lisensseillä.
Muutamaa päivää myöhemmin sain selville, että jopa Golden Reels ja Casino-X ovat erillisiä yrityksiä, joiden toiminnasta osan hoitaa sama tiimi ja niillä on yhteinen asiakastietokanta. Molemmat yhtiöt rajoittivat minut 0,20-0,30 euroon ja sain molemmilta samat asiakirjapyynnöt.
Golden Reels aloitti "Varalähteen" varmistusmenettelyn. Lukuun ottamatta jo vaadittua ja menettelyn kannalta tarpeellista e-lompakkoa ja tiliote, he pyysivät seuraavat lisätiedot:
- PDF Neteller-uskollisuuspisteistäsi kaikkina aikoina
Tämä ei ole vaihtoehto Neteller-tilillä. Kirjoitin Netellerille osoitetun sähköpostin ja he vastasivat, että Neteller ei tarjoa teknistä mahdollisuutta vastaanottaa kanta-asiakaspisteiden historiaa PDF-muodossa.
- Selvennys suhteista ja vaihtokaupoista, joita minulla on ollut kolmansien osapuolten kanssa
Neteller-tililläni on summia, jotka olin saanut muilta Neteller-asiakkailta, jotka ovat yksityishenkilöitä. Edellä mainitut osapuolet eivät ole Golden Reelsin asiakkaita, mikä sulkee pois hypoteesin ja tekee heidän epäilyksensä turhaksi monikirjanpidosta. Paysafe tarkistaa kaikki Netellerin asiakkaiden tilit pysyvästi AML:n. Joten tarve käsitellä tällaisia shekkejä Golden Reelsillä ei myöskään ole hyväksyttävää.
Olen kuitenkin antanut erittäin yksityiskohtaisen selvityksen näiden transaktioiden luonteesta - olen liittänyt Skype-dialogeja, joissa näistä liiketoimista on neuvoteltu. Olen myös liittänyt mukaan pankkisiirrolla tekemäni vastamaksut, joilla olen maksanut minulle Netellerin kautta siirretyt summat.
- Kolmansiin osapuoliin linkitetyt tiliotteet (niiden varojen lähde)
Minua on pyydetty toimittamaan yksityishenkilöiden tiliotteet (kuten aiemmin mainittiin). Minulla ei ollut muuta vaihtoehtoa kuin kirjoittaa Netellerille. Loogisesti Neteller kieltäytyi toimittamasta tällaisia tietoja noudattaakseen yleistä tietosuoja-asetusta (GDPR).
- Kryptovaluutanvaihtajan Kraken-tilin rahaston lähde 15.08.21 alkaen (viimeisen 12 kuukauden ajalta)
En ole käyttänyt kryptovaluuttoja Golden Reels -maksuihin. En ole edes maininnut, että minulla on tili Krakenissa. Vaikka pidin heidän pyyntönsä perusteettomana ja sen sisältämiä tietoja – soveltumattomina, käännyin Krakenin puoleen ja pyysin heitä lähettämään minulle PDF-tiedoston, joka sisältää tapahtumani heidän kanssaan. Tietenkin mainitsin sähköpostissani, että tarvitsen nämä tiedot Golden Reelsin vahvistusmenettelyä varten. Itse pyyntöni johti Krakenin turvajärjestelmän päälle. He tarkastivat tilini taukojen varalta. Sain myös vinkkejä turvallisuuden parantamiseen. He jopa käskivät minua olemaan langettamatta mihinkään kalastus- ja roskapostiyritykseen.
- Veroilmoitus, joka kattaa viimeisen 6 kuukauden ajanjakson
Käännyin kirjanpitäjäni puoleen. He selittivät minulle, että paikallisen lainsäädäntömme mukaan vain poliitikkojen ilmoitukset ovat julkisia ja ne täytetään tiettyyn tietueeseen. En ole poliitikko. Muiden ihmisten ilmoitukset ovat vain lain määrittelemien elinten ja instituutioiden saatavilla, eikä Golden Reels ole yksi niistä. Eli tällaisen ilmoituksen antaminen rikkoisi voimassa olevaa lainsäädäntöä.
Yhteenvetona minulta pyydettiin tietoja, jotka:
- On mahdotonta palauttaa teknisistä syistä;
- Sen haku olisi ristiriidassa GDPR:n ohjeiden kanssa;
- Sen haku olisi ristiriidassa salauspörssin tietosuojakäytännön ja turvallisuusstandardien kanssa;
- Sen hakeminen on ristiriidassa aktiivisen lainsäädännön kanssa.
Lopulta sain Golden Reelsiltä kirjeen, jossa minua kehotettiin lataamaan tililleni e-lompakkoni ja tiliotteeni historia – eli ne asiat, jotka ovat itse asiassa tarpeellisia ja olennaisia "varojen lähteen" todentamisen kannalta. Täytin pyynnön ja näin merkin, että varmistusmenettely on suoritettu.
Joten pyysin nostoa osan saldostani. Vaihdoin muutaman sähköpostin heidän tukitiimiinsä kanssa siitä, että minulla ei ollut tarpeeksi viimeistä talletustani ja kuinka tämä johtaisi nostomaksujen maksamiseen. Tämän seurauksena teen vaaditun kierrätyksen noin 24 tunnissa eri kasinopeleissä. Pyysin 2000 euron kotiutusta.
24 tuntia myöhemmin sain Golden Reelsiltä sähköpostin, jossa kerrottiin, että olin rikkonut heidän sääntöjään. He päättivät palauttaa minulle 1 000 euroa ja takavarikoida loput saldostani: 3 900,22 euroa.
Olen lähettänyt virallisen valituksen, jossa vastustin ehdottomasti.
Viikko tämän jälkeen he vastasivat, että he pysyvät päätöksessään.
He maksoivat minulle 1 000 euroa ja loput 3 900,22 euroa takavarikoivat. Se päättää vuoropuheluni Golden Reelsin kanssa. Loukkaantunut ja loukattu heidän yleisestä asenteestaan ja epärehellisestä päätöksestään, olen esittänyt täällä tosiasiat. Luotan Casino Guru -tiimin arvovaltaiseen väliintuloon oikeuden palauttamiseksi.
I opened my account with Golden Reels on September 11th, 2021. It has been verified twice.
On August 10th, 2022 I opened an account with Casino-X. These are two separate companies with different owners and acting under different licenses.
A few days later, I found out that even Golden Reels and Casino-X are separate companies, a part of their activities are being done by the same team and they share a clients’ database. I was limited by both companies to €0.20-0.30 and I received same document requests by both.
Golden Reels started "Source of funds" verification procedure. Except for the already required and necessary for the procedure e-wallet and bank statement, they asked for the following additional information:
- PDF of your Neteller loyalty points for all times
This is not an option in a Neteller account. I wrote an email addressed to Neteller and they replied that Neteller does not provide the technical ability of receiving loyalty points’ history in PDF format.
- Clarification regarding relations and exchange transactions I have had with third parties
In my Neteller account there are amounts I had received from other Neteller clients that are individuals. The aforementioned parties are not clients of Golden Reels that excludes the hypothesis and makes pointless their suspicions about multi accounting. All Neteller’s clients’ accounts are being permanently AML checked by Paysafe. So, the need of processing such checks by Golden reels is also unacceptable.
However, I have given a very detailed explanation about the nature of these transactions - I have attached Skype dialogues in which these transactions had been negotiated. I have also attached the counter-payments made by me via bank transfer with which I have paid for the amounts transferred to me via Neteller.
- Bank Statements linked to the third parties (Their source of funds)
I have been asked to provide bank statements of individuals (as mentioned before). I had no choice but to write to Neteller. Logically, Neteller declined providing such information in order to be compliant with the General Data Protection Regulation (GDPR).
- Source of fund for cryptocurrency exchanger Kraken account since 15.08.21 (for the last 12 months)
I have not used crypto currencies for payments with Golden Reels. I have not even mentioned having an account with Kraken. Although, I found their request groundless and the information in it – inapplicable, I turned to Kraken and asked them to send me a PDF file with my transactions with them. Of course, I mentioned in my email that I need this information for a verification procedure with Golden Reels. My request itself led to Kraken’s security system turn on. They carefully checked my account for breaks. I also received some advices on how to improve my security. They even told me not to fall for any attempts to fishing and SPAM.
- A tax declaration, covering the period of the last 6 months
I turned to my accountant. They explained to me that according to our local legislation only politicians’ declarations are public and they are filled in a specific record. I am not a politician. Other people’s declarations are only available to bodies and institutions specified by the law and Golden Reels is not one of them. I.e. providing such declaration would breach the active legislation.
To summarize, I was asked for an information that:
- Is impossible to retrieve for technical reasons;
- Its retrieval would be in contradiction with the guidelines of GDPR;
- Its retrieval would be in contradiction with the privacy policy and security standards of a crypto exchange;
- Its retrieval is in contradictions with active legislation.
In the end, I received a letter from Golden Reels telling me to upload my e-wallet and bank statement history to my account – i.e. the things that are in fact necessary and relevant to the "source of funds" verification. I completed that request and I saw a mark that the verification procedure was done.
So, I requested a withdrawal for a part of my balance. I exchanged a few emails with their support team about me not having enough rollover of my last deposit and how this would lead to paying withdrawal fees. In a result, I complete the required rollover in around 24 hours on different casino games. I requested a withdrawal of €2,000.
24 hours later I received an email from Golden Reels informing me I had breached their rules. They decided to return me €1,000 and confiscate the rest of my balance: €3,900.22.
I have sent an official complaint in which I categorically objected.
A week after this, they replied that they stand by their decision.
They paid me €1,000 and the remaining €3,900.22 they confiscated. That puts and an end to my dialogue with Golden Reels. Harmed and insulted by their overall attitude and dishonest decision, I have laid out the facts here. I rely on the authoritative intervention of the Casino Guru team to restore justice.
Automaattinen käännös: