Päivitys UKGC:ltä
https://www.gamblingcommission.gov.uk/report/illegal-online-gambling-disruption-of-illegal-online-gambling/new-tactics-coming-into-use-disruption-of-illegal-online-gambling
Lisää maksuestoja käyttöön
Tammikuussa 2025 komissio teki ensimmäisen Visaa koskevan käsittelynsä onnistuneen koeoston jälkeen luvattomalla verkkosivustolla. Sen jälkeen komissio on tehnyt vielä kolme käsittelyä, jotka liittyvät kolmeen erilliseen luvattomaan verkkosivustoon.
Visalle tehdään ilmoituksia, jos havaitaan, että luvaton verkkosivusto tarjoaa Visa-maksumahdollisuutta varojen talletuksista ja/tai nostoista verkkosivustolta. Visalle voidaan tehdä ilmoitus vasta onnistuneen testioston suorittamisen jälkeen; heitä ei voida yksinkertaisesti ohjata verkkosivustolle, koska he tarvitsevat asiaankuuluvat taloudelliset tiedot toimiakseen. Ilmoituksen tueksi on toimitettava todisteet komission suorittamasta onnistuneesta testiostosta.
Saatuaan komission ilmoituksen Visa aloittaa oman tutkintansa, jonka avulla se voi jäljittää tapahtuman maksutapahtumien vastaanottajaan 1 ja nostaa sitä vastaan vaatimustenmukaisuuskanteen. Komission käsityksen mukaan maksutapahtumien vastaanottajalla on sitten valtuudet vastata vaatimustenmukaisuuskanteeseen ja lopettaa kaikki yhteydet vilpilliseen kauppiaaseen. Käytännössä tämä tarkoittaa, että luvaton verkkosivusto, johon ilmoitus liittyy, ei voi enää käsitellä Visa-maksuja.
Koska Visan käsittelyprosessi on nyt vakiintunut, siitä on vähitellen tulossa yleisesti käytetty häiriönratkaisumenetelmä, ja komission tarkoituksena on kopioida tämä häiriönratkaisumenetelmä Mastercardiin. Perusta on luotu organisaatioiden välisten keskustelujen kautta, jotta komissio saisi yhteyden Mastercardiin, jossa ilmoitukset voidaan tehdä ja joita, aivan kuten Visan tapauksessa, käsittelee nopeasti omistautunut tiimi.
Vaikka Visa- ja Mastercard-maksut ovat tällä hetkellä komission huomion kohteena, odotamme, että maksupalveluntarjoajien toimintahäiriöt voivat laajentua koskemaan myös digitaalisia lompakoita, kuten PayPalia, Google Payta, Apple Payta ja niin edelleen.
Lisäksi komissio on hyvin tietoinen kryptovaluutan yleistymisestä laillistettuna maksutapana laittomilla markkinoilla sen anonyymin luonteen vuoksi. Kun tämä yhdistetään finanssivalvonnan (FCA) tekemään tutkimukseen (avautuu uudessa välilehdessä), joka osoittaa, että 12 prosentilla Yhdistyneen kuningaskunnan aikuisista on nyt kryptovaluuttaa, kun aiemmissa havainnoissa luku oli 10 prosenttia, on selvää, että kryptovaluuttojen käyttö laittomilla markkinoilla on alue, joka on otettava huomioon komission disruptiotyössä.
---------
Näyttää siltä, että VISA on nyt lähellä monia näistä kauppiaista, mutta Mastercard on jäänyt jälkeen. Näyttää kuitenkin siltä, että toimiin on vihdoin ryhdytty, mikä on positiivista. Kaikkien, jotka edelleen ajattelevat, että näiden sivustojen toiminta on "laillista", on syytä tarkistaa järkensä, myös tämän sivuston.
Update from the UKGC
https://www.gamblingcommission.gov.uk/report/illegal-online-gambling-disruption-of-illegal-online-gambling/new-tactics-coming-into-use-disruption-of-illegal-online-gambling
Further payment blocking coming into use
In January 2025, following a successful test-purchase exercise on an unlicensed website, the Commission made its first referral to Visa. Since then, the Commission has made a further 3 referrals, relating to 3 separate unlicensed websites.
Referrals are made to Visa where it is identified that an unlicensed website is offering Visa payment for the deposit and/or withdrawal of funds from the website. A referral to Visa can only take place once a successful test-purchase exercise is carried out; it is not possible to simply signpost them to the website because they need the associated financial data to take action. Evidence of a successful test-purchase transaction carried out by the Commission must be provided to support the referral.
Upon receipt of the Commission’s completed referral, Visa commence their own investigation that allows them to trace the transaction to an acquirer1 and raise a compliance case against them. It is the Commission’s understanding that the acquirer is then mandated to respond to the compliance case and terminate any dealing with the rogue merchant. In practice, this means that the unlicensed website that the referral relates to can no longer process Visa payments.
As the referral process with Visa has now been solidified it is gradually becoming a commonly used disruption method it is the Commission’s intention to duplicate this disruption method with Mastercard. The foundations have been laid through inter-organisational conversations to provide the Commission with a route into Mastercard, where referrals can be made and much like with Visa, be dealt with expeditiously by a dedicated team.
Although Visa and Mastercard payments are currently the focus of the Commission’s attention, we anticipate that payment provider disruption can be expanded to include digital wallets such as PayPal, Google Pay, Apple Pay, and so on.
Furthermore, the Commission is acutely aware of the emerging prevalence of cryptocurrency as a regularised form of payment across the illegal marketplace due to its anonymous nature. When this is combined with research completed by the Financial Conduct Authority (FCA) (opens in new tab) which shows that 12 percent of UK adults now own cryptocurrency, up from 10 percent in previous findings, it is clear that cryptocurrency payments in the illegal market is an area that must be considered in the Commission’s disruption work.
--------
Looks like VISA are closing in on a lot of these merchants now but Mastercard lagging behind. Looks like action is finally being taken though which is positive. Anyone still thinking that what these sites are doing is "legal" needs their heads examined including this site.
Automaattinen käännös: