Hyvät hirokann0525 ja Peter,
Sallikaa meidän varjostaa tätä tapausta koskevaa päätöstämme. Pelaajamme on kuvannut tapauksen perusteellisesti, mutta käyttöehdot, joihin on vedottu puolestamme, on jätetty pois.
AML-käytäntöjemme ja -menettelyjemme (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) mukaan määrittelemme selkeästi, mitä pidämme petoksena tai mitä merkitsemme "epäilyttäväksi", jos kyseessä on erillinen toiminta tai useiden parametrien yhdistelmä:
- talletusten arvo
- vähäisen pelattavuuden havaitseminen verrattuna tilillä olevien talletusten/varojen kokoon.
- korkeariskiset maksutavat (joka on aina vastike kryptomaksuissa) erityisesti yhdessä muiden riskilippujen kanssa.
Tämä käytäntö on ollut voimassa vuodesta 2022, ja hirokann0525 on hyväksynyt sen tilin luomisen yhteydessä.
Haluamme huomauttaa, että pelaajan antama peliaktiviteetti ei ole tarkka.
Järjestelmämme petoshälytysten ja petostenhallintakäytäntömme (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) mukaisesti ryhdymme tällaisessa tapauksessa seuraaviin toimiin:
• Pyydä lisää KYC-asiakirjoja yllä kuvattujen due diligence -prosessien mukaisesti (ei oleellista tässä tapauksessa)
• Jäädyttää varoja pelaajatilillä; (On tehty päätös olla tekemättä tätä ensimmäisenä askeleena)
• Peruuta voitot ja palauta tilille tehdyt talletukset; (Vaihe 1 vastauksestamme mahdolliseen AML-rikkomukseen)
• Sulje pelaajatili;
• Mustalle listalle pelaajien IP-osoite, laite ja/tai maksutili;
• MLRO raportoi asianomaisille rahanpesun vastaisille viranomaisille.
Olemme takavarikoineet voitot ja palauttanut talletussumman, jonka tarjosimme lähettää välittömästi takaisin, jos pelaaja päättää pelata jossain muualla. Varoitimme pelaajaa, että jos tämä jatkuu, seuraavat askeleemme on jäädyttää varat, sulkea tili ja estää tiliin liittyvät IP-osoitteet.
Huomaa, että petosjärjestelmämme on nostanut pelaajaan liittyviä lisäilmoituksia (IP-yhteys, liikenteen lähteen käyttäytymismallit jne.), joita tutkimme edelleen, mutta olemme päättäneet, että ne eivät riitä jatkotoimiin tämän tilin suhteen.
Toivotamme hirokann0525 :n tervetulleeksi kasinollemme säännölliseen ja nautinnolliseen pelaamiseen käyttöehtojemme ja toimintakäytäntöjemme mukaisesti (KYC, AML, bonus- ja maksukäytännöt) ja toivomme, että Casino Guru ymmärtää pyrkimyksemme luoda terve ja nautinnollinen ympäristö jossa voimme tukea arvokkaita ja uskollisia pitkän aikavälin pelaajiamme heidän matkallaan online-kasinotilassa.
Parhain terveisin,
Anna
Cosmoswin joukkue
Dear hirokann0525 and Peter,
Allow us to shade light on our decision regarding this case. The case has been described in a thorough manner by our player however the Terms of Use which have been invoked on our behalf are left out.
According to our AML Policy & Procedures (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) we clearly define what we consider Fraudulent Activity or what we flag as "suspicious", it being a stand alone action or a combination of multiple parameters:
- value of deposits
- detection of little gameplay in comparison to the size of deposits/funds available on the account.
- high-risk payment methods (which is always the consideration for crypto payments) especially together with the rest of the risk flags.
This policy has been in place since 2022 and has been accepted by hirokann0525 upon account creation.
We would like to point out that the gaming activity given by the player is not accurate.
Based on the fraud alerts in our system and as per our Fraud Management policy (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) in such case we take the following actions:
• Request additional KYC documentation in accordance with due diligence processes described above (not relevant in this case)
• Freeze funds in the player account; (decision has been made not to do this as a first step)
• Cancel winnings and refund the deposits in the account; (Step 1 from our response to potential AML breach)
• Close the player account;
• Blacklist the players IP, device and/or payment account;
• Reporting to relevant AML authorities by the MLRO.
We have confiscated winnings and reverted deposit amount which we offered to send back immediately in case the player decides to play somewhere else. We warned the player that if this continues, our next steps will be to freeze funds, close account and block IPs related to the account.
Please note that our fraud system has raised additional flags related to the player (IP affiliation, behavior patterns from the traffic source, etc) which we are further investigating however we have decided they are not sufficient for further action towards this account.
We are happy to welcome hirokann0525 in our casino for regular and enjoyable game play in line with our Terms of Use and operational policies ( KYC, AML, Bonus and payout policies) and we hope Casino Guru understands our effort to create a healthy and enjoyable environment where we are able to support our valuable and loyal long-term players in their journey in the online casino space.
Best regards,
Anna
Cosmoswin Team
Automaattinen käännös:
