Brittiläisestä Kolumbiasta kotoisin oleva pelaaja kohtasi ongelman TonyBetin kanssa sen jälkeen, kun he peruuttivat hänen 15 000 dollarin nostonsa ja korjasivat hänen saldonsa alkuperäiseen 1 000 dollarin talletukseen. Hän oli toimittanut kaikki vaaditut asiakirjat vahvistusta varten ja uskoi tilinsä käsittelyn olleen epäreilua ja suhteetonta. Pelaaja osoitti, että talletus oli peräisin hänen henkilökohtaiselta pankkitililtään ja siirrettiin hänen valtuuttamansa yhteistilin kautta, ja toimitti kattavat asiakirjat varojen lähteen ja tilin käyttöoikeuden todistamiseksi. TonyBet väitti, että talletus oli tehty maksutavalla, jota ei ollut rekisteröity yksinomaan pelaajan nimiin, vedoten tiukkoihin sääntely- ja vaatimustenmukaisuusvaatimuksiin ja totesi, että asiaankuuluva sääntelyviranomainen tuki tapausta. Tarkistimme tapauksen ja tuimme pelaajan oikeutta vahvistukseen ja oikeudenmukaisuuteen, tunnustimme hänen yhteistyönsä ja laillisen pääsyn varoihin, mutta tunnustimme sääntelyn monimutkaisuudet ja kasinon aseman. Valitus suljettiin odottaessa Kahnawake Gaming Commissionin virallista päätöstä.
TonyBet Casino - Pelaajan kotiutus on viivästynyt ja varat poistettu.
Odottaa viranomaisen päätöstä
Määrä: C$15 000
TonyBet Casino
Turvallisuusluokitus:KorkeaYhteenveto tapauksesta
Käännös
KäännösHyvä Martin,
Kiitos viestistäsi ja siitä, että käytit aikaa tämän tapauksen tarkasteluun.
Voimme vahvistaa, että asiaankuuluva tiimimme tarkisti pelaajan vahvistusprosessin aikana toimittamat asiakirjat. Pelaaja toimitti useita asiakirjoja, joiden tarkoituksena oli osoittaa, että talletukseen käytetty pankkitili oli yhteistili.
Kun kyseinen talletus tehtiin pelaajan Tonybetin tilille, maksutapahtumassa näkyvä nimi ei kuitenkaan ollut pelaajan nimi, vaan toisen henkilön nimi. Maksujärjestelmämme näkökulmasta talletus näytti siis olevan peräisin kolmannelta osapuolelta.
Käyttöehtojemme mukaan talletukset on tehtävä vain maksutavoilla, jotka on rekisteröity yksinomaan pelaajan omiin nimiin. Tämä vaatimus on osa sääntelyyn ja rahanpesun vastaiseen toimintaan liittyviä velvoitteitamme.
Vaikka pankkitili olisi yhteisomistuksessa, se ei täytä vaatimusta, jonka mukaan se on rekisteröity yksinomaan pelaajan nimiin, koska toisella henkilöllä on edelleen valtuutettu pääsy samaan tiliin. Tästä syystä maksutapaa ei voitu hyväksyä pelaajan tilille tehtäviin talletuksiin.
Tämän seurauksena yhteistililtä tehtyä talletusta käsiteltiin käytäntömme mukaisesti kolmannen osapuolen maksutapana. Koska voitot olivat peräisin tällä maksutavalla talletetuista varoista, ne valitettavasti poistettiin pelaajan tililtä käyttöehtojemme mukaisesti.
Arvostamme tilaisuutta selventää asiaa täällä ja olemme täysin avoimia yhteistyölle, jos lisäselvityksiä tarvitaan.
Ystävällisin terveisin,
Tonybet-tiimi
KäännösHei Martin,
Kiitos, että jatkatte tapauksen tutkimista, ja kiitos TonyBetin edustajalle lisäselvityksistä.
Ymmärrän pelaajan nimiin rekisteröitävien maksutapojen säännön tarkoituksen ja ymmärrän, että tällaisia sääntöjä tyypillisesti sovelletaan sääntelyyn ja rahanpesun estämiseen liittyvistä syistä. Uskon kuitenkin, että tapa, jolla sääntöjä on sovellettu tässä tilanteessa, ei vastaa tapahtuman todellisia olosuhteita.
Tässä tapauksessa varojen alkuperä on täysin dokumentoitu. Talletukseen käytetty 1 000 dollaria tuli omalta pääpankkitililtäni. Nostin varat ja talletin ne yhteiselle tilille, jota minulla on valtuudet käyttää. Interac-siirto tehtiin tältä tililtä TonyBetille. Siksi varojen lähde on läpinäkyvä ja jäljitettävissä, eikä mukana ollut anonyymiä tai asiaan liittymätöntä kolmatta osapuolta.
Vahvistusprosessin aikana toimitin useita asiakirjoja tämän osoittamiseksi. Näihin kuuluivat tiliote, josta kävivät ilmi molemmat tilinomistajat, pankkilomakkeella laaditut asiakirjat, jotka vahvistavat tilitiedot, mitätöity shekki, josta kävi ilmi tilinumero ja nimeni, sekä muita pankkitietojen kuvakaappauksia. Nämä asiakirjat toimitettiin nimenomaan vastauksena TonyBetin tuen pyyntöihin vahvistaa talletukseen käytetty tili.
Tästä syystä uskon, että TonyBetin mainitsema rahanpesun vastainen huolenaihe on tehokkaasti ratkaistu. Varojen alkuperä on osoitettu, käytetty tili on sellainen, johon minulla on valtuudet päästä käsiksi, ja tapahtuma voidaan jäljittää omalle pankkitililleni. Tarkoitukseni ei ollut kiertää mitään sääntöä, vaan yksinkertaisesti suorittaa talletus saavutettuani päivittäisen Interac-tapahtumarajan päätililläni.
Haluan myös kunnioittavasti huomauttaa, että järjestelmä hyväksyi talletuksen ja pelaaminen jatkui normaalisti. Ongelma nousi esiin vasta sen jälkeen, kun yritin nostaa voittoja. Jos maksutapaa olisi pidetty virheellisenä alusta alkaen, talletus olisi voitu hylätä jo tekohetkellä.
Käytännössä, jos pelaaminen olisi johtanut tappioihin voittojen sijaan, tapahtuma olisi todennäköisesti pysynyt hyväksyttynä ja asia olisi pidetty loppuun käsiteltynä. Siksi mielestäni on tärkeää, että tilannetta tarkastellaan uudelleen koko kontekstin ja toimitettujen asiakirjojen valossa.
Arvostan tilaisuutta selventää tilannetta ja olen edelleen täysin valmis toimittamaan kaikki lisäasiakirjat, jotka voivat auttaa asian ratkaisemisessa. Toivon, että olosuhteita voidaan tarkastella uudelleen ottaen huomioon kaikki toimitetut todisteet ja varojen selkeä jäljitettävyys.
Kiitos vielä kerran ajastasi ja avustasi tämän tapauksen tarkastelussa.
KäännösHyvät osapuolet,
kiitos teille molemmille näkökulmienne jakamisesta.
Hyvä kasinon edustaja,
Ymmärrämme mainittujen sääntöjen tärkeyden ja tiedostamme, että talletus ilmestyi järjestelmäänne toisen henkilön nimellä.
Ja vaikka ymmärrämmekin, että ehtojenne mukaan maksutavat on rekisteröitävä yksinomaan pelaajan nimiin, uskomme, että pelaajalle pitäisi olla mahdollista tehdä poikkeus, varsinkin jos hän ei toimi vilpillisesti. Emme myöskään missään nimessä halua hylätä mitään vahvistustarkastuksia, vaan kannustamme kasinoa jatkamaan niiden käyttöä.
Tästä syystä arvostaisimme, jos voisitte selventää, onko pelaajalla mahdollisuutta suorittaa lisätarkistusta yhteistilin ja varojen alkuperän osalta, vai pidetäänkö asiaa täysin suljettuna sisäisten käytäntöjenne mukaisesti riippumatta lisädokumentaatiosta.
Hyvä canadianwinter18,
Voisitteko toimittaa meille luodut tiliotteet sekä yhteistililtä että tililtä, jolta olette siirtäneet rahat? Näyttää siltä, etten löydä näitä toimitetuista asiakirjoista.
KäännösHei Martin,
Kiitos, että jatkat asian käsittelyä ja mahdollisuudesta toimittaa lisätietoja.
Toimitan mielelläni pyytämänne luodut tiliotteet. Liitteenä:
• Pääpankkitililtäni otettu tiliote, josta käy ilmi talletukseen käytettyjen varojen nosto.
• Yhteistilin tiliote, josta näkyy käteistalletus ja sitä seuraava TonyBetille tehty Interac-tapahtuma.
Nämä asiakirjat osoittavat koko tapahtumaketjun ja osoittavat selvästi varojen alkuperän ja sen, miten ne liikkuivat tilien välillä ennen talletuksen tekemistä. Tämän pitäisi auttaa vahvistamaan, että talletukseen käytetyt varat olivat omiani ja että tapahtuma voidaan jäljittää täysin.
Selvyyden vuoksi tapahtumien kulku oli seuraava. Nostin varoja pääpankkitililtäni ja talletin ne yhteiselle tilille, jota minulla on valtuudet käyttää. Yhteiseltä tililtä Interac-siirto 1 000 dollaria lähetettiin TonyBet-tililleni. Toimitan tiliotteet, jotka osoittavat jokaisen vaiheen, jotta varojen liikkeet voidaan varmistaa. Olen lähettänyt ne osoitteeseen " martin.l@casino.guru "koska näyttää siltä, etten pysty lataamaan .pdf-dokumenttia tähän keskusteluketjuun."
KäännösHyvä canadianwinter18,
Kiitos yhteistyöstäsi, odotamme nyt kasinon edustajan vastausta.
KäännösHyvä Martin,
Kiitos viestistäsi ja siitä, että jatkat asian käsittelyä.
Ymmärrämme täysin näkökulmasi pelaajan selitykseen ja mahdollisiin lisätarkistuksiin. Arvostamme tässä asiassa omaksuttua yhteistyökykyä.
Kuten aiemmin mainittiin, asianomainen tiimimme tarkisti pelaajan toimittamat asiakirjat. Vaikka nämä asiakirjat saattavat viitata siihen, että tili on yhteinen, keskeinen tekijä tässä tapauksessa on se, että itse maksutapahtuma vastaanotettiin eri nimellä kuin rekisteröidyn tilinhaltijan nimi.
Ymmärrämme, että tili saattaa olla yhteistili; koska maksu tehtiin kuitenkin kolmannen osapuolen nimissä, se ei täytä vaatimusta, jonka mukaan se on rekisteröity yksinomaan pelaajan omaan nimeen, ja sääntelyvaatimusten vuoksi se on palautettava.
Sääntelyn ja vaatimustenmukaisuuden näkökulmasta meidän on varmistettava, että talletukset tehdään yksinomaan tilinomistajan nimiin rekisteröidyillä maksutavoilla, ja jos näin ei ole, ne palautetaan alkuperäiseen maksutapaan. Näitä sääntöjä sovelletaan johdonmukaisesti kaikkiin pelaajiin, emmekä voi tehdä poikkeuksia yksittäistapauksissa.
Vaikka hyväksymme pelaajan selityksen varojen alkuperästä, se tosiasia, että käytetty maksutapa ei täytä näitä vaatimuksia, pysyy ennallaan. Tästä syystä, jopa lisädokumentaation kanssa, maksutapaa pidettäisiin edelleen käyttöehtojemme vastaisena.
Arvostamme ymmärrystäsi ja olemme käytettävissäsi, jos lisäselvityksiä tarvitaan.
Ystävällisin terveisin,
Tonybet-tiimi
KäännösHei Martin,
Kiitos vielä kerran jatkuvasta avustasi ja tapauksen tarkasta tarkastelusta.
Haluaisin vastata TonyBetin viimeisimpään lausuntoon ja selventää useita keskeisiä kohtia sekä faktojen että heidän omien käyttöehtojensa perusteella.
Ensinnäkin haluan korostaa, että tämä ei ole aito kolmannen osapuolen talletusskenaario. Varat olivat peräisin kokonaan henkilökohtaiselta pankkitililtäni, ja minä siirsin ne yhteiselle tilille, jonka valtuutettu haltija olen. Olen jo toimittanut täydelliset asiakirjat, jotka vahvistavat varojen lähteen, siirtokulun ja laillisen pääsyni tilille. Varat eivät missään vaiheessa olleet ulkopuolisen kolmannen osapuolen ulkopuolisia, lainaamia tai hallinnoimia. Yhteistilin haltijana minulla on täysi laillinen oikeus käyttää tiliä ja sen varoja, jotka tässä tapauksessa olen kokonaan itse siirtänyt.
TonyBet on määritellyt tämän tiukaksi sääntely- ja rahanpesunvastaiseksi ongelmaksi. Kohdat 2.22.1 ja 3.1.1 kuitenkin osoittavat selvästi, että tällaisiin huolenaiheisiin puututaan varmennusmenettelyjen avulla, mukaan lukien henkilöllisyyden, maksutavan omistajuuden ja varojen lähteen todistaminen. Olen noudattanut kaikkia tällaisia pyyntöjä täysin, ja varojen alkuperä ja laillisuus on varmennettu läpinäkyvästi.
Lisäksi kohdassa 4.2 todetaan, että talletukset voidaan evätä, kunnes vahvistus on suoritettu. Tässä tapauksessa talletus hyväksyttiin, pelaaminen sallittiin eikä talletuksen tekohetkellä sovellettu rajoituksia. Ongelma nousi esiin vasta nostopyynnön jälkeen, mikä viittaa siihen, että talletusta ei alun perin käsitelty virheellisenä tai epäilyttävänä.
Lisäksi kohdassa 2.13.3 täsmennetään, että voitot on maksettava, ellei niiden voida kohtuudella epäillä olevan peräisin petoksesta tai laittomasta toiminnasta. Minun tapauksessani tällaista epäilyä ei ole vahvistettu. Varat ovat täysin jäljitettävissä ja laillisia.
Ottaen huomioon, että:
• varojen lähde on täysin varmistettu,
• Olen käytetyn yhteistilin valtuutettu haltija,
• ei ole näyttöä petoksesta tai laittomasta toiminnasta,
• talletus hyväksyttiin ja pelaaminen sallittiin,
• ja olen täysin yhteistyössä toiminut kaikissa varmennusmenettelyissä,
Nykyinen lopputulos rankaisee käytännössä täysin varmennetusta ja laillisesta tapahtumasta pelkästään teknisen nimeämisristiriidan perusteella eikä todellisen riskin tai väärinkäytöksen perusteella.
Uskon kunnioittavasti, että tämän käsitteleminen kolmannen osapuolen talletuksena sääntöjenvastaisena ja voittojen takavarikointi on suhteetonta eikä sovi yhteen käyttöehtojen kanssa.
Olen edelleen täysin valmis toimittamaan kaikki lisäasiakirjat tarvittaessa ja arvostaisin vilpittömästi kaikkia lisäponnisteluja oikeudenmukaisen ja kohtuullisen ratkaisun löytämiseksi.
Kiitos vielä kerran ajastasi ja tuestasi.
KäännösHyvät osapuolet,
kiitos näkökulmienne jakamisesta.
Tarkasteltuamme tapausta sisäisesti, mukaan lukien pelaajan toimittamat asiakirjat, haluamme vahvistaa, että tässä tilanteessa tuemme pelaajan oikeutta henkilöllisyyden varmentamiseen. Uskomme, että varmennusprosessi tulisi suorittaa ja että on täysin mahdollista, että talletetut varat ovat peräisin pelaajan omalta tililtä ja ne voidaan jäljittää. Pelaaja on toimittanut useita varmennettuja asiakirjoja, jotka osoittavat laillisen pääsyn tilille, ja on halukas noudattamaan niitä.
Vaikka ymmärrämme sisäiset käytäntönne kolmansien osapuolten talletusten suhteen, uskomme, että tässä tapauksessa, puhtaasti oikeudenmukaisuuden näkökulmasta , pelaaja toimi läpinäkyvästi ja vilpittömästi, ja kaikki rahanpesunvastaiset ja vahvistusvaatimukset täyttyvät.
Uskon, että vaikka jostain syystä ilmenisikin sääntelyyn liittyvä rikkomus, kasinon pitäisi olla riittävän suojattu, jos vahvistusprosessi on riittävän huolellinen. Jos kasino kuitenkin uskoo, että lisävahvistusprosessien suorittamisesta tässä vaiheessa voi olla oikeudellisia seurauksia, ilmoitathan siitä meille yksityiskohtaisesti.
KäännösHyvä Martin ja canadianwinter18,
Kiitos vastauksestasi ja yksityiskohtaisesta selvityksestäsi tästä tapauksesta.
Ymmärrämme ja arvostamme täysin näkökulmaasi oikeudenmukaisuuteen ja pelaajan yhteistyöhön koko vahvistusprosessin ajan. Haluamme myös vahvistaa, että pelaaja on toimittanut asiakirjat, jotka osoittavat pääsyn yhteiselle tilille ja varojen alkuperän.
Haluamme kuitenkin selventää, että tämä asia ei liity pelkästään varojen tai aikomuksen varmentamiseen, vaan pikemminkin tiukkoihin sääntely- ja vaatimustenmukaisuusvaatimuksiin.
Kuten aiemmin selitettiin, tässä tapauksessa keskeinen ratkaiseva tekijä on se, että maksutapahtuma vastaanotettiin eri nimellä kuin rekisteröidyn tilinomistajan nimellä. Varojen alkuperästä tai pelaajan tilin käyttöoikeudesta riippumatta tämä ei täytä vaatimusta, jonka mukaan talletukset on tehtävä maksutavoilla, jotka on rekisteröity yksinomaan pelaajan omiin nimiin.
Sääntelyn näkökulmasta talletusten ja nostojen salliminen maksutavoilla, jotka eivät ole rekisteröityjä pelaajan nimiin, voi altistaa operaattorin vaatimustenmukaisuusriskeille, erityisesti rahanpesun vastaisten velvoitteiden ja maksujen käsittelyä koskevien määräysten osalta. Nämä vaatimukset eivät ole harkinnanvaraisia, ja niitä on sovellettava johdonmukaisesti kaikissa tapauksissa.
Haluamme myös huomauttaa, että asianomainen sääntelyviranomainen on tarkastellut tätä tapausta ja tukenut kantaamme sekä vahvistanut, että toteutetut toimenpiteet olivat sovellettavien sääntelyvaatimusten mukaisia. Siten sääntelyviranomaisen päätöstä pidetään lopullisena, emmekä voi enää tarkastella tai harkita uudelleen tämän tapauksen ratkaisua, ellei viranomainen muuta tai kumoa sitä . Meidän on varmistettava, että toimintamme pysyy sääntöjen mukaisena ja että sekä toimintamme että pelaajamme ovat suojattuja.
Vaikka ymmärrämme argumentin, että lisävarmentaminen voisi osoittaa varojen alkuperän, tällainen varmentaminen ei muuta perusvaatimusta – kaikki tapahtumat on suoritettava pelaajan omalla nimellä.
Arvostamme ymmärrystäsi ja kiitämme jatkuvasta yhteistyöstäsi.
Ystävällisin terveisin,
Tonybet-tiimi
KäännösHaluan myös kunnioittavasti vastata TonyBetin kantaan, että tämä asia on tiukasti säännelty eikä kuulu harkinnanvaraisuuden piiriin.
Kokemukseni perusteella muiden Kahnawaken lisenssin saaneiden toimijoiden, kuten Yukon Gold Casinon, kanssa, vastaavanlaisia tilanteita, joissa on ollut yhteisiä tai jaettuja taloudellisia käyttöoikeuksia, on käsitelty eri tavalla, kun varojen lähde ja tilin valtuutus on selvästi varmistettu. Tämä osoittaa, että tällaisia asioita ei sovelleta täysin yhdenmukaisesti tai automaattisesti kaikkien toimijoiden keskuudessa, ja että riskiperusteista arviointia ja harkintavaltaa esiintyy käytännössä.
Lisäksi TonyBetin omat käyttöehdot viittaavat siihen, että nämä tilanteet eivät ole täysin kaksijakoisia. Kohdat, kuten 2.22.1 ja 3.1.1, perustuvat vahvistusmenettelyihin henkilöllisyyden, maksutapojen ja varojen lähteen arvioimiseksi, kun taas kohta 4.2 sallii talletusten rajoittamisen vahvistuksen ajaksi. Tämä osoittaa, että tarkoituksena on arvioida ja lieventää riskiä vahvistuksen avulla sen sijaan, että sovellettaisiin automaattisia rangaistustoimenpiteitä olosuhteista riippumatta.
Minun tapauksessani kaikki asiaankuuluvat riskit on käsitelty. Olen osoittanut varojen täyden alkuperän, valtuutetun pääsyni tilille, eikä petoksesta, takaisinperintäriskistä tai laittomasta toiminnasta ole viitteitä. On myös tärkeää huomata, että TonyBet hyväksyi maksutavan itse talletushetkellä rajoituksetta, ja samaa maksuvirtaa käytettiin myöhemmin alkuperäisen talletuksen palauttamiseen. Tämä osoittaa, että maksutapa ei ollut luonnostaan virheellinen tai estetty heidän järjestelmässään, ja että se tunnistettiin ja käsiteltiin toiminnallisesti.
On myös tärkeää huomata, että "pelaajatilin" käsite määritellään yleensä pelaajan nimissä olevaksi tiliksi rahoituslaitoksessa. Yhteistilin tapauksessa olen nimetty ja valtuutettu tilinomistaja, mikä tarkoittaa, että tili on määritelmän mukaan myös minun nimissäni ja laillisessa määräysvallassani. Tämä tukee edelleen sitä, että tilin omistajuutta koskeva vaatimus on olennaisesti täytetty, erityisesti ottaen huomioon, että olen jo osoittanut varojen täyden omistajuuden ja täyden valtuutuksen tiliin. Siten tilanne näyttää olevan pikemminkin tulkintakysymys kuin selkeä sääntelykielto.
On myös syytä huomata, että vakiintuneet sääntelykehykset, kuten Yhdistyneen kuningaskunnan rahapelikomission soveltamat kehykset (mukaan lukien lisenssiehdot ja käytännesäännöt sekä maksutapojen valvontaan liittyvät vaatimukset), sekä eurooppalaiset etäpelaamista koskevat sääntelymenetelmät edellyttävät operaattoreilta riskiperusteisten rahanpesun vastaisten ja varmennusmenettelyjen käyttöönottoa. Nämä kehykset käsittelevät maksutapatietojen eroavaisuuksia johdonmukaisesti mahdollisina riski-indikaattoreina, joita on arvioitava due diligence -tarkastusten, henkilöllisyyden varmentamisen ja varojen alkuperän tarkastusten avulla, sen sijaan, että niitä käytettäisiin automaattisina perusteina voittojen takavarikoinnille.
Tärkeää on, että samat viitekehykset edellyttävät operaattoreilta riskien lieventämistä ja ratkaisemista todentamisen ja seurannan avulla, eivätkä rankaisevien seurausten määräämistä, kun riski on käsitelty. Minun tapauksessani kaikki tällaiset tarkastukset on jo suoritettu. Henkilöllisyyteni, tililleni pääsyni ja varojeni täydellinen alkuperä on varmistettu, eikä petoksiin, rahanpesuun tai takaisinperintöriskiin viittaavia merkkejä ole enää.
Lisensoituna operaattorina TonyBetin odotetaan noudattavan vastaavia rahanpesunvastaisia ja riskiperusteisia vaatimustenmukaisuusperiaatteita. Näiden sääntelykehysten olemassaolo osoittaa, että operaattoreiden odotetaan arvioivan ja ratkaisevan riskejä ja että harkintavalta on luonnostaan osa tätä prosessia. Kanta, jonka mukaan harkintavaltaa ei ole, vaikuttaa ristiriidassa näiden laajalti hyväksyttyjen sääntelystandardien kanssa, jotka on suunniteltu antamaan operaattoreille mahdollisuus arvioida yksittäisiä olosuhteita sen sijaan, että he soveltaisivat absoluuttisia tuloksia kaikissa tapauksissa.
Tämän vuoksi on vaikea sovittaa yhteen väitettä, jonka mukaan kyseessä on ehdottomasti harkinnanvarainen sääntelyvaatimus, laajemman sääntelylähestymistavan sekä TonyBetin oman luottamuksen vahvistusmenettelyihin kanssa. Jos tämä olisi todella ehdoton vaatimus, sitä odotettaisiin sovellettavan yhdenmukaisesti kaikkien operaattoreiden keskuudessa ja ilman jälkikäteistä vahvistusta, mikä ei näytä heijastavan sitä, miten tällaisia tilanteita käsitellään käytännössä.
Näistä syistä uskon kunnioittavasti, että tämä asia koskee pikemminkin sisäisen politiikan ja tulkinnan soveltamista kuin väistämätöntä sääntelyvelvoitetta, ja että oikeasuhtaisempi ratkaisu on edelleen sekä mahdollinen että asianmukainen.
KäännösHaluaisin selventää ja vastata TonyBetin kantaan, jonka mukaan tämä asia on tiukka sääntelyvaatimus ilman joustavuutta.
Kahnawaken interaktiivisten pelisäännösten perusteella tämä kanta ei näytä heijastavan tarkasti sääntelykehyksen rakennetta tai soveltamista.
Määräyksissä todetaan erityisesti, että kun pelaajan henkilöllisyys on vahvistettu, operaattoreiden odotetaan siirtävän pelaajan tilillä olevat varat pyynnön tehneelle pelaajalle mahdollisimman pian (Kahnawake Interactive Gaming Regulations, 2026, pelaajatilejä ja maksuja koskeva osio). Lisäksi sääntelykehyksessä korostetaan, että vahvistetut pelaajan varat tulisi siirtää, kun laitonta toimintaa ei ole havaittu. Minun tapauksessani henkilöllisyyteni, tililleni pääsyni ja varojeni täydellinen lähde on vahvistettu, eikä petosta, rahanpesua tai muuta laitonta toimintaa ole havaittu. Näissä olosuhteissa sääntelyodotus on, että varat maksetaan, ei takavarikoida.
Lisäksi asetuksissa määritellään selkeästi erityistilanteet, joissa voittojen menettäminen on välttämätöntä, kuten alaikäisten uhkapelaamiseen liittyvät tapaukset. Vastaavaa säännöstä, joka edellyttäisi voittojen menettämistä tilanteissa, joissa on kyse vahvistetusta yhteistilistä tai maksutavan nimeämisristiriidasta, ei ole. Tämä osoittaa, että menetetyksi tuomitseminen minun kaltaisissani tapauksissa ei ole pakollinen sääntelyyn perustuva seuraus, vaan pikemminkin operaattorin soveltama tulkinta.
Lisäksi määräykset edellyttävät nimenomaisesti, että tilin ehdot eivät saa olla epäreiluja tai kohtuuttomia pelaajalle (Kahnawake Interactive Gaming Regulations, 2026, pykälä 244). Talletuksen hyväksyminen, pelaamisen salliminen, varmennuksen suorittaminen ja vasta sen jälkeen kaikkien voittojen takavarikointi teknisen nimeämisristiriidan perusteella herättää vakavia huolenaiheita oikeasuhteisuudesta ja oikeudenmukaisuudesta tämän standardin mukaisesti.
On myös tärkeää korostaa, että itse sääntelykehys perustuu riskiperusteiseen arviointiin. Asetuksissa viitataan olosuhteiden arvioinnin perusteella toteutettaviin toimiin, mikä on ristiriidassa väitteen kanssa, jonka mukaan joustavuutta ei ole tapauksissa, joissa riski on jo ratkaistu.
Lisäksi TonyBetin omat käyttöehdot vahvistavat, että näitä tilanteita on tarkoitus arvioida varmentamalla eikä käsitellä automaattisina rikkomuksina:
Kohta 3.1.1 vahvistaa, että TonyBet suorittaa varmennusmenettelyjä, mukaan lukien henkilöllisyyden, maksutapojen omistajuuden ja varojen lähteen todistamisen.
Kohdassa 4.2 todetaan, että talletuksia voidaan evätä tai rajoittaa, kunnes maksutavan henkilöllisyys ja/tai omistajuus on vahvistettu, mikä osoittaa, että tällaisten ongelmien ratkaisemiseksi käytetään vahvistusta.
Lopuksi, sääntelykehyksissä "pelaajatilin" määritelmä viittaa pelaajan nimissä olevaan tiliin rahoituslaitoksessa. Yhteistilinhaltijana tili on laillisesti myös minun nimissäni, ja olen jo osoittanut varojen täyden omistusoikeuden ja valtuuttanut tilin käytön. Tämä tukee entisestään sitä, että vaatimus on olennaisesti täytetty.
Lisäkontekstina vastaavat sääntelykehykset (kuten Yhdistyneen kuningaskunnan rahapelikomission lisenssiehdot ja käytännesäännöt, mukaan lukien maksutapoihin ja rahanpesun torjuntaan liittyvät vaatimukset: https://www.gamblingcommission.gov.uk/licensees-and-businesses/lccp/condition/5-1-2-payment-methods-services ) korostavat riskiperusteista varmennusta ja asianmukaista huolellisuutta sen sijaan, että varat takavarikoitaisiin automaattisesti sen jälkeen, kun ne on varmistettu laillisiksi.
Yhdessä nämä seikat osoittavat, että:
sääntelykehys asettaa etusijalle todentamisen ja riskinarvioinnin,
menettämistä voidaan määrätä vain tietyissä, tarkoin määritellyissä tapauksissa,
ja pelaajien suojelu edellyttää, että tulokset pysyvät oikeudenmukaisina ja oikeasuhtaisina.
Minun tapauksessani kaikki olennaiset riskit on käsitelty täysimääräisesti. Varojen lähde on varmistettu, tililleni pääsy on todistettu, eikä petoksia, takaisinperintäriskiä tai laitonta toimintaa ole havaittu.
Näistä syistä väitän kunnioittavasti, että tämä lopputulos heijastaa sisäistä toimintapoliittista päätöstä eikä tiukkaa sääntelyvelvoitetta, ja että oikeasuhtaisempi ratkaisu on edelleen sekä mahdollinen että tarkoituksenmukainen.
Viite:
Kahnawaken pelikomissio – Interaktiivisten pelien säännöt (2026):
TonyBetin käyttöehdot:
https://tonybet.com/information/terms-and-conditions
Ison-Britannian rahapelikomissio – maksutavat ja rahanpesun torjunta:
Kiitos ajastasi ja huomiostasi.
KäännösHyvät osapuolet,
Kiitos molemmille yksityiskohtaisista vastauksista ja kantojenne selventämisestä.
Reiluuden näkökulmasta uskomme edelleen, että vahvistusmenettely voidaan suorittaa. Pelaajan puolella ei ole ilmeisiä merkkejä vilpillisyydestä.
Sääntelyn näkökulmasta tapausta on käsityksemme mukaan tarkastellut vain vaihtoehtoinen riidanratkaisuelin (ADR), ei itse lupaviranomainen. Uskon, että näkemyksemme voi muuttua vain, jos Kahnawake on antanut asiasta nimenomaisen päätöksen, jota kasino ei todellakaan voisi kumota.
Hyvä canadianwinter18,
Yhteenvetona voidaan todeta, että olemme tässä asiassa kallistumassa teidän puolellenne. Uskon, että paras toimintatapa olisi tehdä valitus Kahnawaken viranomaiselle. Sillä välin valitus suljetaan ratkaisemattomana ja odotetaan sääntelyviranomaisen vastausta. Päätöksen jälkeen määritämme jatkotoimenpiteet.
Hyvä kasinon edustaja,
Oletko samaa mieltä ehdotetusta jatkosta?
KäännösKäännösHyvä Martin,
Kiitos viestistäsi ja siitä, että jatkat asian käsittelyä.
Arvostamme yksityiskohtaista arviotasi ja ymmärrämme kantasi oikeudenmukaisuuden näkökulmasta ja pelaajan yhteistyöstä.
Sääntelyn osalta haluamme selventää, että tätä tapausta on tarkasteltu sovellettavan vaihtoehtoisen riidanratkaisumenettelyn kautta sääntelykehyksen puitteissa. Tiedostamme, että tämä ei ole Kahnawake Gaming Commissionin itsensä suora päätös.
Kunnioitamme suositustanne, että pelaaja vie asian eteenpäin lupaviranomaiselle, ja suostumme siihen, että jos Kahnawaken pelikomissio antaa virallisen ja sitovan päätöksen tai ohjeen, tarkastelemme tapausta uudelleen ja toimimme kyseisen päätöksen mukaisesti.
Samaan aikaan kantamme muun kuin pelaajan nimellä olevan maksutavan käyttöön pysyy muuttumattomana nykyisten sääntelyvelvoitteidemme ja sisäisten vaatimustenmukaisuusvaatimustemme perusteella.
Arvostamme yhteistyötänne koko prosessin ajan ja hyväksymme ehdotetun sääntelypäätöksen odottamisen jatkamisen.
Ystävällisin terveisin,
Tonybet-tiimi
KäännösHyvä kasinon edustaja,
Kiitos yksityiskohtaisesta vastauksestasi ja perusteellisesta osallistumisestasi sovitteluprosessiin.
Hyvä canadianwinter18,
Valitettavasti näyttää siltä, ettemme pysty auttamaan sinua tässä vaiheessa enempää, koska ongelma liittyy myös säännösten noudattamiseen, ei pelkästään oikeudenmukaisuuteen. Uskon, että paras tapa edetä tässä vaiheessa on tehdä virallinen valitus Kahnawake Gaming Commissionille tämän linkin kautta.
Kerrothan minulle, kun teet niin, niin voin sen jälkeen sulkea valituksen väliaikaisesti.
KäännösHei Martin,
Kiitos jatkuvasta avustasi ja tapauksen huolellisesta tarkastelusta.
Haluan vahvistaa, että olen jättänyt virallisen valituksen suoraan Kahnawake Gaming Commissionille ja pyytänyt asian täydellistä sääntelyyn liittyvää uudelleentarkastelua, mukaan lukien sekä lopputulos että vaihtoehtoinen riidanratkaisuprosessi. Tällä hetkellä en ole vielä saanut vastausta.
KäännösHyvä canadianwinter18,
Kiitos yhteistyöstäsi koko tapauksen ajan ja vahvistuksestasi, että olet lähettänyt valituksen Kahnawake Gaming Commissionille.
Arvostamme yhteistyötänne ja kärsivällisyyttänne koko prosessin ajan. Tässä vaiheessa suljen valituksen väliaikaisesti odottaessamme sääntelyviranomaisen päätöstä. Voitte ottaa yhteyttä ja avata asian uudelleen, kun tapaus on arvioitu.
Ystävällisin terveisin
Martin
