Sain täysin järjettömän vastauksen FOS-valituksestani:
Hyvä herra Mcewan
Kiitos sähköpostistasi ja lisävinkeistä, joita olen nyt tarkastellut.
Mitä tulee viittaukseesi Mastercardiin, voin vain tarkastella valitustasi ja sitä, mitä esitit pyytäessäsi Revolutia tekemään maksunpalautuksia. Valitettavasti antamasi tiedot eivät riittäneet, jotta he olisivat voineet tehdä maksunpalautuksen, jolla olisi ollut mahdollisuuksia onnistua. Maksunpalautus ei myöskään ole kortin myöntäjän automaattinen oikeus tai velvollisuus tehdä maksunpalautus kuluttajan pyynnöstä. Pidämme kuitenkin hyvänä käytäntönä, että maksunpalautusta yritetään, jos siihen on oikeus ja on olemassa jonkinlainen mahdollisuus onnistua.
Pyytämäsi takaisinperinnät olivat sinun valtuuttamiasi uhkapelitapahtumia, olit tietoinen tapahtuman tarkoituksesta etkä toimittanut riittävästi todisteita siitä, että takaisinperintä voisi onnistua.
Antamiesi muiden pankkien tietojen perusteella näyttää siltä, että onnistuneet takaisinperinnät johtuivat vain kauppiaan laiminlyönnistä. Huomautan, että onnistuneita takaisinperintöjä oli, kun kauppias vastasi. Kauppiaan mahdollinen vastaamatta jättäminen ei olisi syy, vaan voisi sanoa, että Revolut olisi voinut tehdä takaisinperinnän, koska takaisinperinnällä ei näyttänyt olevan onnistumisen mahdollisuuksia. Heidän kertomisensa siitä, että heidän olisi pitänyt tehdä sellainen joka tapauksessa siltä varalta, että kauppias ei vastaa, ei olisi pätevä syy pyytää heitä tekemään niin.
Tilin sulkemisen osalta, vaikka automaattinen chat ei auttanutkaan tilin sulkemisessa, Revolut teki odotetusti neuvomalla sinua tilin sulkemisessa, joten emme voineet sanoa heidän toimineen epäoikeudenmukaisesti.
Olen pahoillani, ettei tämä ollutkaan se lopputulos, jota toivoit.
Ystävällisin terveisin
Got a total nonsense reply about my FOS appeal:
Dear Mr Mcewan
Thank you for your email and additional points which I've now looked int.
With regards to your reference to Mastercard, I can only look at your complaint and what you raised when you asked Revolut to raise chargebacks. Unfortunately, the information you supplied was insufficient for them to raise a chargeback which had a prospect of success. And a chargeback is not an automatic right or obligation that a card issuer raise a chargeback when a consumer asks for one. But we would consider it good practice for a chargeback to be attempted where the right exists and there is some prospect of success.
The gambling transactions you asked for chargebacks on were authorised by you, you were aware what the purpose of the transaction was and you supplied insufficient evidence to show that a chargeback could be successful.
From the information for other banks you have supplied it appears the chargebacks which were successful were only because the merchant failed to respond, and I note that it was successful when a merchant did respond, possible failure to respond from a merchant wouldn't be a reason would could say that Revolut could have used to raise a chargeback because the chargeback didn't appear to have a prospect of success. Telling them they should have raised one anyway just in case a merchant failed to respond would not be a valid reason to have asked them to do so.
With regards to the closure of the account, although the automated chat couldn't help with the account closure, Revolut did do what we would have expected them to do in advising you on how you could go ahead and close the account so we couldn't say they acted unfairly.
I'm sorry that this was not the outcome you had hoped for.
Yours sincerely
Automaattinen käännös: