Malta Gaming Authority (MGA) vaatii kasino- ja pelilisenssinhaltijoita noudattamaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (AML/CFT) koskevia sääntöjä. Nämä velvoitteet korostuvat erityisesti B2C-lisenssinhaltijoille, jotka tarjoavat tyypin 1, 2 ja 3 pelejä. AML/CFT:n yhteydessä ei kuitenkaan mainita erikseen 1x vedonlyöntivaatimusta henkilöille, joilla on MGA:n mukainen kasinolisenssi.
Lisenssinhaltijoilla on valtuudet omaksua riskiperusteinen lähestymistapa AML/CFT-toimenpiteiden, -valvonnan ja -menettelyjen soveltamisessa. Tämä edellyttää liiketoimintariskien arvioinnin suorittamista mahdollisten riskien ja haavoittuvuuksien ymmärtämiseksi ja sen jälkeen käytäntöjen ja menettelyjen laatimista asiakkaan tuntemisvelvollisuutta ja muita AML/CFT-velvoitteita varten. Money Laundering Reporting Officerin (MLRO) nimittäminen on myös ensisijainen vaatimus luvanhaltijoille.
Etäpelioperaattoreille Financial Intelligence Analysis Unitin (FIAU) ja MGA:n asettamat AML/CFT-ohjeet sisältävät asiakkaan due diligence -tarkastuksen 2 000 euron tai sitä suuremmille tapahtumille joko yhdessä tapahtumassa tai jaettuna useaan tapahtumaan. Tässä kynnyslaskelmassa ei oteta huomioon varoja, jotka peliluvan haltija on itse asettanut saataville bonusten ja voittojen kautta.
Vaikka nämä ohjeet ja menettelyt ovat kattavia AML/CFT-yhteensopivuuden kannalta, ne eivät sisällä nimenomaisesti vaatimusta 1x vedosta luvanhaltijoille MGA:n mukaisesti.
The Malta Gaming Authority (MGA) requires casino and gaming licensees to adhere to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) regulations. These obligations are particularly emphasized for B2C licensees offering Type 1, 2, and 3 games. However, there is no specific mention of a 1x wager requirement in the context of AML/CFT for persons with a casino license under the MGA.
Licensees are mandated to adopt a risk-based approach in applying AML/CFT measures, controls, and procedures. This involves performing a business risk assessment to understand potential risks and vulnerabilities, and then devising policies and procedures for Customer Due Diligence and other AML/CFT obligations. The appointment of a Money Laundering Reporting Officer (MLRO) is also a primary requirement for licensees.
For remote gaming operators, the AML/CFT guidelines set by the Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) and MGA include carrying out customer due diligence for transactions amounting to €2,000 or more, either in a single transaction or split over multiple transactions. This threshold calculation does not consider funds made available by the gaming licensee itself through bonuses and winnings.
While these guidelines and procedures are comprehensive in terms of AML/CFT compliance, they do not specifically state a requirement for a 1x wager for licensees under the MGA .
Automaattinen käännös: