BetRebels Casino - Povlačenje igrača je odloženo zbog procesa verifikacije naloga.

Želeo bih da zatražim pomoć arbitražnog tima Casino Guru-a kako bi se osiguralo da se u mom slučaju poštuje odgovarajuće postupanje. Zabrinut sam da BetRebels možda zloupotrebljava proces izvora sredstava (SOF) kako bi odložio ili potencijalno odbio isplatu mog legitimnog povlačenja.

Moj BetRebels nalog je nov i napravio sam samo jedan depozit od 400 evra putem bitkoina.

Nakon igranja u kazinu, slučajno sam osvojio nekoliko hiljada evra prilikom isplate bonusa na prvi depozit. Zatražio sam isplatu 3. decembra, ali je odbijena, uprkos činjenici da sam već uspešno prošao kompletnu KYC verifikaciju 24. novembra.

Nemam problema sa odgovarajućim, relevantnim čekovima, ali izgleda da to nije slučaj ovde. Moja istorija depozita se sastoji od samo jednog depozita od 400 evra, a moja ukupna igračka aktivnost je bila toliko minimalna, jer sam igrao na sajtu samo kratak period. S obzirom na ovaj kratak period aktivnosti, obim i priroda dokumentacije koju kazino zahteva ne deluju srazmerno ili opravdano. Zabrinut sam da kazino možda koristi SOF proces na potencijalno nepravilan način kako bi pronašao izgovor da izbegne isplatu mojih legitimnih dobitaka.

---

Moje obrazloženje:

Prema malteškom zakonu (PMLFTR), FIAU implementacionim procedurama Dela I i EU direktivama o sprečavanju pranja novca, igrač je odgovoran samo za dokazivanje izvora konkretnih sredstava korišćenih za transakciju sa kazinom — u ovom slučaju, depozita od 400 evra. Ovo je osnovno značenje izvora sredstava (SOF) prema pravilima o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.

U nastavku je relevantni regulatorni okvir koji ovo podržava.

1. FIAU procedure implementacije Deo I — Srazmernost i relevantnost

Odeljak 4.3

„Tražene informacije biće ograničene na one koje su neophodne za razumevanje profila klijenta i izvora sredstava korišćenih u transakciji."

To znači da se moja odgovornost odnosi samo na sredstva koja su stvarno korišćena — 400 evra, a ne na celu istoriju mog novčanika, celokupno moje bogatstvo ili nepovezane prošle kripto kretanja.

2. Član 7(1)(c) Zakona o upravljanju troškovima na Malti (PMLFTR)

Kazina moraju da pribave informacije kako bi utvrdila poreklo sredstava koja će biti ili su bila korišćena u poslovnom odnosu.

„Sredstva korišćena u poslovnom odnosu" se odnose konkretno na depozit koji sam uplatio. To ne znači da kazino može da zahteva celokupnu istorijsku aktivnost mog kripto novčanika, niti uključuje dobitke, koji potiču iz samog kazina.

3. Pojačana dužna pažnja i dalje ima ograničenja

FIAU IP Deo I, Odeljak 4.9 navodi:

„Pojačane mere dužne pažnje moraju biti srazmerne nivou rizika i ne smeju prelaziti ono što je strogo neophodno."

Depozit od 400 evra je niskog rizika i može se proveriti jednostavnom, ograničenom dokumentacijom. Zahtevi za neograničenu ili doživotnu kripto istoriju ne ispunjavaju uslov srazmernosti.

4. EU AMLD4/5 — Provere zasnovane na riziku, usmerene na transakcije

Direktiva EU 2015/849 zahteva da se dužna pažnja klijenta primenjuje na osnovu osetljivosti na rizik, prikladno nivou rizika.

Depozit od 400 evra se tretira kao niskorizičan prema ovom okviru. Provere za sprečavanje pranja novca moraju se fokusirati na poreklo tog depozita, a ne na nepovezanu finansijsku istoriju.

5. Član 5(1)(c) Opšte uredbe o zaštiti podataka — Minimiziranje podataka

Prikupljeni lični podaci moraju biti adekvatni, relevantni i ograničeni na ono što je neophodno.

Zahtevanje dokumentacije koja pokazuje poreklo 400 evra je u skladu sa propisima. Zahtevanje šest meseci nepovezanih finansijskih evidencija ili potpune istorijske revizije mojih kripto aktivnosti nije u skladu sa propisima i krši principe minimiziranja podataka.

Zaključak

Prema propisima o sprečavanju pranja novca, odgovoran sam samo za dokazivanje porekla stvarno deponovanih sredstava — 400 evra. Konkretno:

Moram da pokažem odakle je došlo tih 400 evra.

Nisam dužan da dokazujem poreklo svih ostalih kriptovaluta koje posedujem.

Nisam obavezan da pružim istoriju novčanika za ceo život.

Nisam dužan da opravdavam nepovezane kripto transfere ili bilo kakva istorijska kretanja fondova.

Nisam obavezan da pružim informacije o izvoru bogatstva, jer se to ne odnosi na tako mali depozit.

Ovo tumačenje je usklađeno sa FIAU, MGA, PMLFTR i EU AML direktivama.

Zahtev za arbitražni tim Casino Guru-a

Iz ovih razloga, s poštovanjem molim arbitražni tim Casino Guru-a da nadgleda i proceni postupanje kazina u vezi sa mojim pregledom SOF-a kako bi se osiguralo da:

Zahtevi za sprečavanje pranja novca ostaju srazmerni i direktno relevantni za depozit od 400 evra;

Kazino ne zahteva prekomernu, nebitnu ili nemoguću dokumentaciju;

Proces je u skladu sa zahtevima proporcionalnosti, minimiziranja podataka i rizika prema malteškim i EU propisima;

Moje povlačenje novca nije odloženo ili otežano zloupotrebom procedura za sprečavanje pranja novca.

I dalje sam u potpunosti spreman da pružim svu dokumentaciju koja je legitimno neophodna i srazmerna za proveru porekla konkretnih deponovanih sredstava.

Mogu da pružim Kazino Guruu dodatne detalje po potrebi.

Važno obaveštenje:

Casino Guru nikada neće tražiti uplate ili pristup Vašem nalogu da bi se kompletirala KYC procedura. Ukoliko neko tvrdi da je iz našeg tima i traži nešto slično, nemojte deliti svoje lične informacije.

Mi isključivo kontaktiramo igrače kroz oficijalni kanal za prigovore ili putem @casino.guru e-mail adrese. Uvek proverite domen pošiljaoca i proverite email adresu tako što ćete kliknuti na avatar koji se vidi u okviru kanala za prigovore.

Ako Vam nešto izgleda sumnjivo, kontaktirajte nas direktno.

Ponašajte se odgovorno.

Zdravo,

Hvala vam puno što ste podneli žalbu. Žao mi je što ste imali negativno iskustvo sa BetRebels kazinom. Pregledao sam zahteve za izvor sredstava koje ste dobili od kazina i zaključio da oni nisu neobični.

Dozvolite mi da vam postavim nekoliko pitanja kako bih bolje razumeo situaciju.

• Možete li, molim vas, objasniti svojim rečima šta predstavlja vaš dokazivi prihod?
• Koja dokumenta u vezi sa izvorom sredstava ste već podneli kazinu?

Nadam se da ćemo moći da vam pomognemo da rešite ovaj problem što je pre moguće. Unapred vam hvala na odgovoru.

Srdačan pozdrav,

Tomas