Kysymys rahapelisivustoista, joilla on Curaçaon lisenssi ja joissa käytetään väärää kauppiasluokkakoodia (sivu 704)

Toivottavasti sait sähköpostiosoitteeni ennen kuin poistin sen

Anteeksi kaveri, en ollut töissä puhelimessa.

Voitko jättää omasi, jotta voin lähettää sinulle sähköpostia? Minun nimeni on minun.

Onko kenelläkään CartflOw Limited Nigerian sähköpostia?

Olen katsonut ja ainoa löytämäni nimi on Cartflow Limited Nigeriassa (RC-7242133).

Mielenkiintoista kyllä, niitä ei ole Nigerian rekisterissä, joten niitä ei ole olemassa - pankki voisi kerätä niitä, ja niiden pitäisi olla helppoja.

Olen sisällyttänyt nämä valituksiini pankille, Nucleukselle, Falcoralle ja Clear Bankille. Heidän on selitettävä, miksi ne eivät sovellu, tämä on vain tilaisuus keskittyä niihin kaikkiin. He saattavat sanoa, että tämä on erilaista, mutta pohjimmiltaan niillä kaikilla on yhtäläisyyksiä meidän kantamme kanssa.

Tästäkin voisi olla hyötyä;

Sääntelemättömät nettikasinot, jotka kohdistavat toimintansa Yhdistyneen kuningaskunnan asiakkaisiin ilman Yhdistyneen kuningaskunnan rahapelikomission (UKGC) lisenssiä, syyllistyvät rikokseen Yhdistyneen kuningaskunnan lain mukaan – ja niin tekevät myös niiden toimintaa helpottavat tahot (kuten mainostajat, maksupalveluntarjoajat tai yhteistyökumppanit). Sitä ei ainoastaan ​​paheksuta; se on laitonta.

1. Toiminta ilman lupaa – Laitonta

Vuoden 2005 rahapelilain mukaan etäpelaamispalveluiden tarjoaminen Yhdistyneessä kuningaskunnassa asuville henkilöille ilman Yhdistyneen kuningaskunnan rahapelikomission myöntämää lisenssiä on rikos. Tarkemmin sanottuna:

33 §:n 1 momentti: "Henkilö tekee rikoksen, jos hän tarjoaa tiloja uhkapelien pelaamiseen… ellei hänellä ole siihen lupaa."

Tämä pätee, vaikka operaattori olisi ulkomailla, mutta markkinoi tai tarjoaa palveluja Yhdistyneen kuningaskunnan asukkaille.

2. Laittoman uhkapelaamisen markkinointi tai mainostaminen – myös laitonta

Uhkapelilain pykälät 330 ja 331 kieltävät laittoman uhkapelin mainostamisen. Tämä koskee myös kumppaneita, vaikuttajia tai ketä tahansa, joka mainostaa näitä sivustoja Isossa-Britanniassa.

3. Laittomille uhkapelisivustoille tehtävien maksutapahtumien helpottaminen – Vakava vaatimustenmukaisuusriski

AML-säännösten alaiset yritykset (esim. maksupalveluntarjoajat, pankit) voivat rikkoa rikoshyötylakia vuodelta 2002, jos ne tietoisesti helpottavat luvattomaan uhkapeliin liittyviä maksuja, joita voidaan pitää rikollisena omaisuutena.

Luovat digitaaliset ratkaisut hyvitettiin suoraan heti, kun riita nostettiin esiin.

Minun täytyy tehdä FOS-valitus Starlingia vastaan ​​ja saada lopullinen vastauskirjeeni, jossa pysyn periaatteessa 120 päivän säännön kannalla ja että virheelliset MCC-tunnukset eivät ole ongelma, blaa blaa blaa. Mitä kirjoitan FOS-raporttiini, lisäänkö kaikki tiedot, mukaan lukien kaikki kauppiaat, kasinot jne.?

Olen onnistunut ilmoittamaan ostokseni videopelivaluutaksi - World of Warcraft tai vastaavaksi. "Valtuutin tapahtumat, ne näkyivät kortillani satunnaisina, toisiinsa liittymättöminä kauppiaina, enkä saanut ostostani, jonka olisi pitänyt tulla sähköpostitse välittömästi."

Tarjoan vain muutamia neuvoja kaikille, jotka suunnittelevat valituksen tekemistä rahoitusasiamiehelle (FOS), erityisesti uhkapeleihin liittyvistä maksutapahtumista tai maksukiistoista.

Olen ollut paljon tekemisissä FOS:n kanssa työni kautta, ja yksi asia, jonka olen oppinut, on se, että valituksen on oltava selkeä, kohdennettu ja sen on johdettava oikeusasiamies jäsennellylle matkalle tapahtuneen läpi. Sinun ei tarvitse sisällyttää jokaista yksittäistä tapahtumaa suoraan, mutta sinun on selitettävä keskeiset kohdat vahvimpien todisteidesi tueksi.

Näin minä lähestyisin asiaa:

1. Varmista, että olet yrittänyt ensin ratkaista asian pankin kanssa.

FOS haluaa nähdä, että olet ottanut asian suoraan esille pankkisi kanssa ja että he ovat antaneet sinulle lopullisen vastauksen tai eivät ole onnistuneet ratkaisemaan asiaa kahdeksan viikon kuluessa. Mainitse valituksessasi, että yritit ratkaista asian, mutta pankki joko sivuutti huolenaiheesi tai asetti esteitä auttamisen sijaan – esimerkiksi luotti pelkästään aikarajoihin, jätti huomiotta selkeät todisteet tai ei tutkinut asiaa asianmukaisesti.

2. Laadi lyhyt, tosiasioihin perustuva yhteenveto.

Selitä, mistä valitat – esimerkiksi luvattomista tai harhaanjohtavista tiedoista johtuvista uhkapelitapahtumista, pankin kieltäytymisestä tutkimasta asiaa tai siitä, miten tapaustasi käsiteltiin epäoikeudenmukaisesti.

3. Keskity FOS:lle tärkeisiin keskeisiin kysymyksiin:

Luvattomat uhkapelisivustot: Jos jollakin mukana olevista kauppiaista ei ole Yhdistyneen kuningaskunnan uhkapelikomission lisenssiä, he toimivat laittomasti vuoden 2005 uhkapelilain nojalla. Pankkien ei pitäisi sallia näiden tapahtumien läpikulkua valvomatta.

Kauppiaan harhaanjohtaminen: Monet uhkapelisivustot käyttävät tarkoituksella virheellisiä tai harhaanjohtavia kauppiaan luokkakoodeja (MCC) naamioidakseen tapahtumansa vähittäiskaupaksi, ohjelmistoiksi tai muiksi ei-uhkapelipalveluiksi. Tämä johtaa harhaan sekä kuluttajia että pankkeja, ja pankillasi on velvollisuus havaita tämä ja toimia sen mukaisesti – ei jättää sitä huomiotta.

Luottokorttisääntöjen rikkominen: Jos sinulla on todisteita siitä, että nämä sivustot mainostivat tai hyväksyivät luottokorttimaksuja, se on selvä FCA:n sääntöjen rikkomus (Yhdistyneen kuningaskunnan luottokorttipelaamisen kielto). Kuvakaappausten tai esimerkkien sisällyttäminen voi todella vahvistaa väitettäsi.

Rahanpesun vastaiset velvoitteet: Pankkien on lain mukaan valvottava epäilyttäviä maksutapahtumia, erityisesti laittomilla tai riskialttiilla aloilla, kuten sääntelemättömällä uhkapelillä. Jos laittomille toimijoille on suoritettu toistuvia maksuja eikä pankki ole tehnyt mitään, se on rahanpesun vastaisten säännösten mukainen laiminlyönti.

Kuluttajavelvollisuuksien laiminlyönnit: Jos pankkisi vaikuttaa olevan tietämätön tapahtumiesi luonteesta tai jos tilanne kärjistyy ajan myötä ilman, että se puuttuu asiaan, se voi rikkoa FCA:n kuluttajavelvollisuutta, joka edellyttää yrityksiltä toimimista asiakkaidensa parhaaksi ja ennakoitavissa olevien vahinkojen estämistä. On syytä mainita, jos pankki ei huomannut varoitusmerkkejä tai jätti huomiotta kasvavan vahingon mallit.

Takaisinperintäaikarajojen väärinkäyttö (esim. 120 päivää): Jos pankki hylkäsi vaatimuksesi tiukan aikarajan perusteella, selitä, miksi se ei ole oikeudenmukainen käytäntö – varsinkin jos vasta myöhemmin tajusit, mitä tapahtumia oli kyseessä, tai havait kauppiaiden toimivan laittomasti.

4. Näytä, että sinulla on olennaisia ​​todisteita – mutta älä ylikuormita niitä alussa.

Kerro oikeusasiamiehelle, että olet valmis toimittamaan todisteita, kuten:

Luettelo kauppiaista ja tapahtumista

Todiste siitä, että tietyt kasinot ovat luvattomia

Kuvakaappauksia MCC:n harhaanjohtavista tiedoista

Todisteet luottokorttitietomurroista

Esimerkkejä tapauksista, joissa muut palveluntarjoajat (pankit, sähköiset lompakot jne.) tutkivat tai hyvittivät vastaavia vaatimuksia

5. Ole selkeä siitä, mitä haluat.

Olipa kyseessä sitten hyvitys, asianmukainen tutkinta tai pankin vastuuseen asettaminen kuluttajansuojasääntöjen nojalla, selitä, mitä ratkaisua haet ja miksi.

Viimeinen vinkki: Pidä viestisi asiallisena, kohdennettuna ja oikeudenmukaisena. Oikeusasiamies ei tarvitse oikeudellisia argumentteja – hänen tarvitsee vain ymmärtää, mitä on tapahtunut, miksi asiaa ei käsitelty asianmukaisesti ja miten sinut on petetty. Mitä vahvempia ja selkeämpiä keskeiset näkökulmasi ovat, sitä paremmat mahdollisuudet sinulla on saada oikeudenmukainen lopputulos.

Trust-debatti suojaa omaisuuttasi, mutta sitä kutsutaan Englannissa toisin.

Olen lähettänyt useita maksukiistoja ZPDG:lle vastaanottamattomista tavaroista. Kahdesta maksusta sain rahat takaisin välittömästi - pankki pyytää nyt vahvistusta muiden maksujen toimituspäivästä. En ymmärrä, miksi he eivät vain palauta kaikkia maksuja. Sama juttu dsservltd:n kanssa. Kahdesta maksusta sain rahat takaisin, mutta muista he haluavat lisätietoja. Olen niin uupunut tästä kaikesta ja se tuntuu minusta niin ärsyttävältä. Melkein olisin uusiutunut, ellen olisi soittanut minulle juuri ennen kuin olin tekemässä talletusta toiselle sivustolle, yök 😣 🤦‍♀️

Olen saanut pankkini avaamaan uudelleen aiemmin suljetun Falcora Financea vastaan ​​​​suunnitellun huijausjutun. Olen löytänyt paljon uusia todisteita, jotka puhuvat vastaan ​​​​syytöksistä, joiden vuoksi pankki aiemmin kiisti väitteen.

En ole vieläkään varma toimiiko se, mutta olen korostanut heille, että muutkin tällä foorumilla ovat onnistuneet, joten en ole varma, miksi jotkut saavat rahansa takaisin ja toiset eivät. Pidän teidät kaikki ajan tasalla!

Hienoa luettavaa, pidämme meidät ajan tasalla.

Olin järkyttynyt, kun Revolut kertoi minulle hyvittävänsä rahat. Aion katsoa, ​​miten muut pärjäävät, ja sitten mahdollisesti ottaa asian puheeksi toisen pankkini kanssa. Clearbank tai FALCORA Finance ovat ilmeisesti sanoneet heille jotain hyvitystä varten, koska he eivät aiemmin koskeneet siihen.

Kyllä, siinä se. IVA Englannissa. Trust Deal Skotlannissa. Täytin sellaisen. He ottavat talon haltuunsa vain, jos se epäonnistuu, mutta sitä on vaikea toteuttaa. Kuukausimaksut suunnitellaan tulojen/menojen mukaan.