Spelaren från Irland kunde inte ta ut sina vinster på 1467 € från Liraspin Casino, trots att han hade lämnat omfattande dokumentation för verifiering, inklusive en live-selfie, pass och bevis på inkomst. Han hade upprepade gånger blivit ombedd att förtydliga varifrån hans pengar kom, trots att han redan hade lämnat nödvändig information. Klagomålsteamet granskade ärendet och beslutade att avsluta det som olöst på grund av casinots orimliga och överdrivna verifieringskrav, vilka ansågs onödiga med tanke på spelarens dokumenterade inkomst och sammanhanget för de aktuella transaktionerna. Casinots strikta efterlevnad av sitt beslut utan tillräcklig motivering klassificerades som ett övergrepp, vilket negativt påverkade deras säkerhetsindex på plattformen.
LiraSpin Casino - Spelarens begäran om uttag har försenats.
Oacceptabel bortförklaring
Svarta poäng: 1 656
Belopp: 1 467 €
LiraSpin Casino
Säkerhetsindex:LågtÄrenderapport
Jag fick en vinst på 1467€ med Liraspin Casino i mars och jag kan för mitt liv inte få den från dem. Jag gjorde en live-selfie, uppladdat pass, bevis på 2 konton för insättning och uttag, bevis på adress, bevis på att jag har en löneinkomst, över 3 månaders lönebesked med utlåtanden som visar mina mottagna inkomster, ifylld förmögenhetsfrågeformulär, livstidstransaktioner från kontot jag använde för att sätta in 300€ och varje gång jag får nedanstående e-postmeddelande till mig. Jag berättade för kasinot flera gånger att jag öppnade kontot den 13 mars, vilket beskrivs på mitt kontoutdrag.
´¨ Förmögenhetskällan måste visa ursprunget till de medel som används för att sätta in i vårt kasino, till exempel lönebesked, bevis på företagsägande, försäljning av en fastighet, en arvsbetalning eller en skilsmässa, etc. (för de senaste 3 månaderna).¨¨
Bästa AllForCullen,
Tack så mycket för att du skickade ditt klagomål. Jag är ledsen att höra om ditt problem angående uttagsproblemen du har ställts inför med Liraspin Casino. För att bättre förstå din situation och hjälpa dig effektivt, kan du ge svar på följande frågor?
- Har du tidigare haft problem med uttag på detta casino, eller är det första gången?
- Kan du specificera vilka typer av dokument du skickade in som din förmögenhetskälla till stöd för ditt uttag?
- Har du kontaktat kundsupporten för en uppdatering om din verifieringsstatus? Om så är fallet, vad var deras svar?
Jag hoppas att vi kommer att kunna hjälpa dig att lösa det här problemet så snart som möjligt. Tack på förhand för ditt svar.
Med vänlig hälsning,
Veronika
Hej där,
Nedan finns svaret på dina frågor.
Har du tidigare haft problem med uttag på detta casino, eller är det första gången? Första vinsten och uttag.
Kan du ange vilka typer av dokument du skickade in som din förmögenhetskälla till stöd för ditt uttag? Lönebesked, kontoutdrag, insättningsbevis, frågeformulär de skickade och fyllde i, live-selfie och pass. Jag har också skickat dem bevis på att jag inte har haft mitt inlåningskonto på 3 månader och de fortsätter att fråga efter det. Jag har berättat för kasinot ungefär 20 gånger nu att jag öppnade kontot i mars och de kan tydligt se det på mitt kontoutdrag. Skickade dem även bevis på uttagskonto.
Har du kontaktat kundsupporten för en uppdatering av din verifieringsstatus? Om så är fallet, vad var deras svar? Ganska mycket dagligen och jag får samma svar som att skicka dem luxon uttalande i 3 månader.
Nedan om varje svar från kasinot.
Förmögenhetskällan måste visa ursprunget till de medel som används för att sätta in i vårt kasino, till exempel lönebesked, bevis på företagsägande, försäljning av en fastighet, arvsbetalning eller skilsmässa, etc. (för de senaste 3 månaderna).¨¨
Har de allt? Kan du få in stödet?
Vänligen vidarebefordra mig dokumenten du skickade till kasinot för verifiering på [email protected] . Vänligen inkludera all kommunikation mellan dig och casinokundsupporten angående verifieringen av ditt konto som också kan vara relevant för utredningen av ditt fall. Tack för ditt tålamod och ditt samarbete.
Vi förlänger tidsgränsen med 7 dagar. Om du inte svarar inom den angivna tiden eller inte behöver någon ytterligare hjälp, kommer vi att avvisa ditt klagomål.
Tack så mycket, AllForCullen, för att ni tillhandahöll all nödvändig information. Jag kommer nu att vidarebefordra ert klagomål till min kollega Kubo ( [email protected] ) som står till din hjälp. Jag önskar dig lycka till och hoppas att ditt problem löses till din belåtenhet inom en snar framtid.
Okej, jag väntar. Tack så mycket.
Kära AllForCullen ,
Jag heter Kubo och kommer att ta hand om ditt klagomål från och med nu. Om det har kommit några nya uppdateringar gällande detta ärende sedan den senaste informationen, vänligen meddela mig.
Jag vill bjuda in representanterna för LiraSpin Casino att delta i denna diskussion och tillhandahålla all tillgänglig information för att hjälpa till att lösa problemet.
Kära LiraSpin Casino ,
Kan du vänligen ge detaljerad information om detta fall och förklara orsakerna bakom förseningen av spelarens uttag?
Tack på förhand för ditt svar!
Med vänliga hälsningar,
Kubo
Kära AllForCullen,
Tack för ert fortsatta samarbete.
Som leverantör av onlinespeltjänster verkar vi enbart via internet och erbjuder elektronisk betalningsbehandling som en del av våra tjänster. I enlighet med kraven från vår licensmyndighet och för att säkerställa effektiv och säker betalningsbehandling är vi skyldiga att följa "Know Your Customer"-procedurerna (KYC).
Även om vi inte är ett finansinstitut är dessa protokoll viktiga för både oss och de tredjepartsbetalningsleverantörer vi samarbetar med. De tjänar till att förbättra transaktionssäkerheten och minska riskerna i samband med spelrelaterade betalningar. Detta är en standardpraxis i branschen som stöder ansvarsfull och efterlevnadsvänlig verksamhet.
Vi vill bekräfta att vi har mottagit ditt kontoutdrag med synliga löneposter.
Efter granskning av de tillhandahållna dokumenten ber vi dig att förtydliga arten av de inkommande transaktionerna från tredje part till ditt bankkonto. Vår analys visar att det totala beloppet som mottagits från dessa källor överstiger din uppgivna lön under den aktuella perioden.
Vi behöver specifikt ett förtydligande gällande följande transaktioner:
- BIE – 7 februari
- TC – 6 februari
- TOM – 22 januari
Observera att denna begäran strikt överensstämmer med bestämmelserna mot penningtvätt (AML), vilka vi är lagstadgade att följa som en enhet som tillhandahåller elektroniska finansiella tjänster online.
Tack för din förståelse och ditt samarbete.
Med vänliga hälsningar,
LiraSpin Casino
Jag kontaktar er för att uppdatera er om mitt klagomål mot Liraspin Casino, och jag är ärligt talat helt förvirrad. Hela den här processen har varit en riktig mardröm. Jag har skickat Liraspin varenda dokument de har bett om – lönespecifikationer, kontoutdrag, insättningsbevis, förmögenhetsformulär, live-selfies, pass, you name it – om och om igen. Jag pratar om dussintals mejl sedan mars för en insättning på 300 euro och en vinst på 1467 euro. Nu gräver de i personliga transaktioner, och det är inte bara frustrerande, det är genuint smärtsamt.
De frågar om transaktioner märkta "BEE" (7 februari), "TC" (6 februari) och "TOM" (22 januari), vilka härrör från ett arv och vissa kasinovinster.
Att behöva förklara detta för ett casino på Curaçao känns som ett enormt intrång i privatlivet, särskilt för en så liten insättning. Det är pinsamt och gör ont att behöva återkomma till sånt här. Jag har sagt till dem minst 20 gånger att jag öppnade insättningskontot den 13 mars, vilket tydligt framgår av mitt kontoutdrag, men de fortsätter att be om ett tremånadersutdrag från ett konto som inte fanns före mars.
Jag har skickat mina lönespecifikationer och kontoutdrag för januari, februari och mars flera gånger, som visar mina löneinsättningar, och jag bifogar dem igen till det här foruminlägget så att ni kan se att jag har gjort allt de har bett om. Källan till min insättning på 300 euro är kristallklar på det konto jag använde, det är inget mysterium här.
Jag ber dig att hjälpa mig att lösa detta. Liraspins oändliga krav på samma dokument och personuppgifter börjar kännas som trakasserier. Jag har bifogat alla dokument – lönespecifikationer, kontoutdrag, allt – till det här inlägget för transparensens skull, precis som jag har skickat till deras e-post upprepade gånger. Snälla Kubo, ingrip och pressa dem att behandla mitt uttag. Jag kan inte fortsätta med det här, särskilt när det tvingar mig att återuppleva personliga saker utan någon bra anledning.
Tack så mycket för din hjälp. Jag räknar med att du får det här att sluta.
Bäst,
Kära AllForCullen ,
Jag förstår din frustration över vad som kan verka som överdrivna eller ologiska dokumentförfrågningar från casinot. Det är dock viktigt att notera att casinot har både rätt och skyldighet att verifiera identiteten på spelare som använder deras plattform.
Om ett bankutdrag innehåller transaktioner från okända eller overifierade källor kan casinot begära förtydliganden eller ytterligare dokumentation för att bekräfta legitimiteten hos dessa medel – särskilt om de senare sätts in på ett casinokonto. I huvudsak måste casinot säkerställa att alla medel som behandlas via dess plattform är lagliga, i enlighet med regulatoriska och juridiska krav.
Bästa LiraSpin Casino,
Eftersom du har begärt ett förtydligande angående transaktionerna i fråga, besvarar spelarens förklaring dina funderingar tillräckligt? Om ytterligare information behövs, vänligen specificera exakt vilka dokument eller detaljer som behövs från spelaren för att uppfylla dina verifieringskrav och gå vidare med uttagsprocessen.
Tack båda för ert samarbete.
Kära AllForCullen,
Tack för din senaste förklaring. Även om den har godkänts behöver vi stödjande dokumentation för att kunna fortsätta med verifieringsprocessen.
För att kunna fortsätta ber vi dig att tillhandahålla bevis på arv, som tidigare nämnts i vår e-postkorrespondens. Detta dokument ska tydligt visa de medel som överfördes till dig och förklara skälet bakom överföringen, särskilt att det är relaterat till ett arv.
Se till att dokumentet är tydligt och läsligt. Du kan ladda upp det direkt till din profil för verifiering.
Med vänliga hälsningar,
LiraSpin Casino
Kära AllForCullen ,
Tack för din utförliga förklaring. Jag förstår din situation och jag beklagar verkligen din förlust.
Jag uppskattar den tid du har tagit dig för att ge sammanhang och dokumentation.
Bästa LiraSpin Casino,
Vi förstår till fullo vikten av era interna rutiner och ert ansvar att säkerställa att AML-reglerna följs. Att verifiera medlens ursprung är en viktig del av denna process, och vi inser er skyldighet att upprätthålla dessa standarder.
I just detta fall anser jag dock respektfullt att kraven på ytterligare dokumentation är överdrivna . Spelaren har redan lämnat in en omfattande uppsättning dokument, inklusive lönespecifikationer och bevis på vinster från andra licensierade kasinon, vilka tillsammans visar det legitima ursprunget för medlen på hans bankkonto.
Med tanke på den relativt lilla storleken på den aktuella insättningen, särskilt i förhållande till det verifierade kontosaldot, och avsaknaden av indikationer som tyder på problem relaterade till penningtvätt, anser vi att det kanske inte är proportionerligt att tillämpa ytterligare skärpta due diligence-åtgärder i denna situation. Begäran om ytterligare bevis, som spelaren för närvarande inte kan uppfylla, kan ses som onödigt betungande, särskilt med tanke på sammanhanget och de dokument som redan lämnats in.
Jag ber er vänligen att ompröva er ståndpunkt mot bakgrund av ovanstående och utvärdera om den nuvarande dokumentationen och förklaringen kan anses tillräcklig för efterlevnad. En mer flexibel och riskbaserad strategi, särskilt i fall utan varningssignaler, bidrar till att upprätthålla en rättvis och balanserad relation med kunderna samtidigt som de uppfyller de regulatoriska förväntningarna.
Jag är öppen för vidare diskussion om ni behöver ytterligare perspektiv på denna fråga och hoppas att en rimlig lösning kan hittas.
Tack för ditt samarbete.
Kära AllForCullen,
På LiraSpin Casino värdesätter vi våra kunder högt och upprätthåller högsta möjliga standard för respekt och sekretess. I enlighet med internationella standarder och regler mot penningtvätt (AML) som gäller inom spelbranschen är det dock vår skyldighet att förtydliga vissa transaktioner som kan anses vara potentiellt högrisk enligt licenskrav (särskilt BEE, TC och TOM).
Det är därför vi ber om bevis på dessa transaktioner (ibland kan detta innebära familjeproblem, men detta är normen i "Know Your Client"-förfarandet).
Vårt mål är att bekräfta legitimiteten i all finansiell aktivitet för att säkerställa att varken vår plattform eller dess användare utsätts för risker i samband med olaglig verksamhet, inklusive penningtvätt, vilket är strängt förbjudet på alla reglerade spelplattformar.
Kära Kubo,
Vi har skickat ett e-postmeddelande till dig angående detta ärende. Vänligen granska det så snart som möjligt.
Med vänliga hälsningar,
LiraSpin Casino
Vi vill informera dig om att vi har förlängt tidsramen med 7 dagar då Kubo, som hanterar ditt ärende, är på semester. Förlängningen är nödvändig då det är Kubo som har bäst koll på detaljerna i din situation och som står för den direkta kommunikationen med casinot. Vi kan försäkra dig om att Kubo kommer att kontakta dig så snart som möjligt.
Tack för din förståelse och ditt fortsatta tålamod.
Vänliga hälsningar, Casino Guru
Bästa LiraSpin Casino,
Tack för ditt meddelande. Jag har granskat e-postmeddelandet och svarat därefter. Jag är övertygad om att vi kommer att kunna nå en lämplig lösning i den här frågan.
Jag ser fram emot att höra från dig snart.
Kära Kubo,
Vi har skickat ett svar till dig via e-post. Vänligen granska det så snart som möjligt.
Kära AllForCullen,
Vi ber om ett förtydligande angående de aktuella transaktionerna. Ange specifikt vilka transaktioner som representerar vinster från andra kasinon och vilka som avser arv.
Observera dessutom att vi kan acceptera alla former av juridisk dokumentation eller annan officiell bekräftelse gällande ditt arv.
Med vänliga hälsningar,
LiraSpin Casino
Kära AllForCullen ,
Tack för ert fortsatta tålamod och samarbete under hela processen, särskilt med tanke på de olyckliga omständigheterna.
Jag har haft extern kommunikation med kasinots representant angående ditt ärende. I våra diskussioner har jag förespråkat dina ärenden och betonat att det insatta beloppet var betydligt lägre än de aktuella medlen. Jag betonade också att din inkomst har styrkts tillräckligt genom dina inlämnade lönespecifikationer.
Dessutom påpekade jag att det granskade kontoutdraget endast tillhandahölls som ett bevis på adress och inte som bevis på finansiella transaktioner med kasinot. Denna distinktion förstärker uppfattningen att transaktionerna i fråga inte är relaterade till din aktivitet med kasinot.
Bästa LiraSpin Casino,
Jag vill vänligen upprepa min begäran om en omprövning av ert beslut angående spelarens verifieringsprocess.
Ur vårt perspektiv bör spelarens dokumentation anses vara tillräcklig. Medlen i fråga överfördes till ett bankkonto som inte användes för att sätta in pengar på kasinot. Dessutom lämnades kontoutdraget från detta konto enbart in i syfte att verifiera adress. Om spelaren istället hade lämnat en räkning för el och vatten skulle detta specifika konto och dess transaktioner inte ha granskats.
Med tanke på att insättningarna som gjorts till casinot ligger väl inom spelarens bevisade inkomstintervall, och med tanke på avsaknaden av någon direkt ekonomisk koppling mellan de ifrågasatta transaktionerna och casinokontot, anser vi att denna fråga inte motiverar att verifieringen undanhålls.
Även om vi fullt ut respekterar myndighetsskyldigheter gällande efterlevnad av penningtvättsregler, verkar det som att beslutet att neka verifiering i detta fall är mer baserat på intern policy än på väsentliga myndighetsskäl.
Vi ber er vänligen att granska detta ärende igen och överväga att slutföra spelarens verifiering och frigöra hans medel i enlighet därmed.
Tack för din förståelse. Jag ser fram emot ditt svar.
Tack hoppas vi kan lösa det.
Kära Kubo,
Observera att vi för närvarande granskar ärendet och har skickat ett e-postmeddelande med ytterligare information.
Med vänliga hälsningar,
LiraSpin Casino
Vad finns det att recensera?
Bästa LiraSpin Casino,
Jag har svarat på ditt senaste e-postmeddelande och skulle uppskatta om du kunde granska det och svara så snart som möjligt.
Ser fram emot ditt svar.
Hej, Kubo!
Vi ber om ursäkt för förseningen och tackar för ert tålamod.
Vi har skickat ett svar till dig via e-post.
Med vänliga hälsningar,
LiraSpin Casino
Hej Lira snurrar
Finns det någon chans att ni har granskat mina dokument och att jag äntligen får min betalning?
Kära AllForCullen ,
Jag skulle vänligen vilja be om lite mer tid medan vi fortsätter att diskutera denna fråga internt och arbetar mot en överenskommelse om hur vi ska gå vidare.
I det här skedet kan jag säga att kasinots förklaringar verkar rimliga med tanke på omständigheterna. Ur vårt perspektiv kan dock de vidtagna åtgärderna verka överdrivna och inte helt nödvändiga i just denna situation.
Vi kommer att noggrant utvärdera alla aspekter av ärendet under de kommande dagarna, och jag kommer att följa upp med vår officiella ståndpunkt och vårt slutgiltiga beslut när vår interna granskning är klar.
Jag ber om ursäkt för eventuella besvär som denna försening kan orsaka och uppskattar uppriktigt ert fortsatta tålamod.
Kära AllForCullen ,
Efter en intern granskning har vi beslutat att avsluta detta klagomål som olöst, på grund av casinots envishet med att införa vad vi anser vara orimliga och överdrivna verifieringskrav.
Vi erkänner vikten av utökad due diligence (EDD) enligt AML-protokollen (anti-penningtvätt) och stöder helt dess korrekta tillämpning. I det här fallet anser vi dock att kasinots tillvägagångssätt går utöver vad som är nödvändigt eller proportionerligt. Trots flera uppmaningar att ompröva sin ståndpunkt har kasinot valt att strikt hålla fast vid sitt beslut och hänvisar till AML-skyldigheter utan att visa tillräcklig motivering för att tillämpa EDD i detta sammanhang.
Som tidigare nämnts både i den här tråden och i privat kommunikation med casinot, tyder inte det insatta beloppet på något bedrägligt beteende och borde inte ha utlöst en utökad verifieringsprocess. Dessutom lämnades det aktuella kontoutdraget enbart in som bevis på adress. Casinots beslut att granska enskilda transaktioner baserat på det dokumentet saknar därför grund. Om en räkning för el och vatten hade lämnats in istället, skulle dessa transaktioner inte ha varit synliga eller granskades – vilket visar att utredningen baserades på information som aldrig var relevant för syftet med begäran.
Vi anser därför att kasinots åtgärder snarare utgör en överskridande åtgärd än en legitim åtgärd för efterlevnad av penningtvättsreglerna. Trots deras påstående att EDD tillämpas enhetligt, finner vi det mycket osannolikt att sådana uttömmande kontroller utförs på varje transaktion som förekommer i varje dokument som skickas in av spelare. I det här fallet hade finansieringskällan redan styrkts tillräckligt genom inlämnande av lönespecifikationer, och inga ytterligare transaktioner borde ha ansetts vara relevanta.
Med tanke på dessa faktorer avslutar vi ärendet som olöst , med anledningen klassificerad som " orimlig ursäkt ". Denna klassificering kommer att påverka kasinots säkerhetsindex på vår plattform negativt.
Om casinot väljer att ompröva sin ståndpunkt i framtiden och gå ifrån onödigt rigida metoder under förevändning att följa reglerna, är de välkomna att begära att ärendet återupptas. För närvarande finns det dock ingen väg framåt för en lösning.
Vi uppskattar din förståelse och beklagar att vi inte kunde få detta ärende till ett mer tillfredsställande slut.
Med vänliga hälsningar,
Kubo
