Zdravo, ovo sam saznao kada sam koristio pomoć. Ne znam da li ste želeli da čujete nešto ovako, ali evo. 🙂
1. Osnovne karakteristike za MVP-a
Vaša razmena treba da sadrži najmanje:
- Korisnički nalozi i KYC/AML: Registracija, verifikacija identiteta (osnovni nivoi KYC-a u skladu sa propisima).
- Integracija novčanika: Novčanici sa ili bez vlasništva za depozit/povlačenje (BTC, ETH, USDT su dobri početnici).
- Trgovački mehanizam: Mehanizam za uparivanje koji može da obrađuje tipove naloga (tržišni, limitni) i brzo izvršava trgovine.
- Knjiga porudžbina i istorija trgovanja: Transparentan pregled porudžbina za kupovinu/prodaju u realnom vremenu.
- Rampa za ulazak/islazak fiat valute: Bankovni transferi, kartice ili platni sistemi (u zavisnosti od jurisdikcije).
- Administrativna kontrolna tabla: Za praćenje transakcija, upravljanje korisnicima, rukovanje upozorenjima o usklađenosti.
- Bezbednosni sloj: 2FA, potvrde e-poštom, bela lista povlačenja, praćenje sesije.
- Podrška i obaveštenja: Osnovne poruke i upozorenja (e-pošta/SMS/Telegram).
MVP savet: Ne pokušavajte da budete Binance od prvog dana — počnite sa nekoliko trgovačkih parova i proširite svoje mogućnosti.
2. Najbolje bezbednosne prakse
- Bezbednost je od presudnog značaja na kripto berzama.
- Hladno skladištenje: Većinu (90%+) sredstava držite van mreže u višepotpisnim novčanicima.
- Upravljanje rizikom vrućeg novčanika: Samo mala operativna sredstva u vrućim novčanicima.
- Šifrovanje i segmentacija: Šifrujte korisničke podatke, odvojite kritične sisteme (trgovački sistem, servis novčanika, bazu podataka).
- DDoS i ograničavanje brzine: Zaštitite od zastoja i zloupotrebe.
- Redovne revizije i testovi olovke: Angažujte bezbednosne firme treće strane.
- Praćenje transakcija: sprečavanje pranja novca, upozorenja o sumnjivim aktivnostima, provere brzine povlačenja.
3. Tehnološki stek
- Tipični izbori steka koje ćete videti:
- Bekend: Go, Rust, Java ili Node.js (Go i Rust su favorizovani za sisteme za trgovanje zbog performansi).
- Frontend: React, Next.js, Vue.js za kontrolne table i korisnički interfejs za trgovanje.
- Baza podataka: PostgreSQL, Redis (za keširanje podataka knjige porudžbina).
- Blokčejn integracije:
- Koristite zvanične SDK-ove za klijente (npr. Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
- Midlver usluge kao što su Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo ako želite starateljstvo na nivou preduzeća.
- Infrastruktura: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (višeregionalna za redundantnost).
4. Propisi i usklađenost
Ovo se dosta razlikuje u zavisnosti od jurisdikcije:
- Licenciranje: licenca za prenos novca (SAD), VASP (EU pod MiCA), MAS (Singapur) itd.
- KYC/AML: Koristite dobavljače poput Sumsub, Jumio, Onfido za verifikaciju identiteta.
- Pravilo o putovanju: U zavisnosti od toga gde poslujete, možda ćete morati da se pridržavate pravila o putovanju FATF-a za kripto transfere.
- Pravni subjekt: Mnogi startapovi se registruju u regionima koji su pogodni za kriptovalute (npr. Estonija, Litvanija, Dubai, Sejšeli) pre nego što se prošire.
⚠️ Uvek potražite pravni savet na svojim ciljnim tržištima — regulatorne greške su skupe.
5. Upravljanje likvidnošću
Najveća prepreka za nove berze. Opcije:
- Pružaoci likvidnosti/kreatori tržišta: Sarađujte sa firmama koje pružaju dubinu knjige porudžbina (npr. GSR, Jump Trading, Wintermute).
- Agregacija berzi: Povežite svoju knjigu porudžbina sa većim berzama putem API-ja kako biste odrazili likvidnost.
- Podsticaji: Popusti na naknade, iskorišćavanje likvidnosti ili nagrade za rane korisnike.
- Počnite sa malim: Fokusirajte se na 2–3 para sa velikim obimom trgovanja (BTC/USDT, ETH/USDT) pre dodavanja dugoročnih sredstava.
6. White-Label rešenja
Ako želite brzo plasiranje na tržište, možete početi sa platformama sa belom etiketom kao što su:
AlfaPoint
Modul
HolaEks
ChainUP
Ovo vam daje funkcionalnu berzu koju možete prilagoditi, ali žrtvujete kontrolu i skalabilnost. Neke berze pokreću se sa „white label"-om, a zatim se obnavljaju interno kada steknu podršku.
✅ Praktični savet: Odlučite rano da li želite da budete berza sa starateljskim odnosima (čuvate sredstva korisnika, veća odgovornost, ali i lakše korisničko iskustvo) ili nestarateljska/hibridna (sredstva ostaju kod korisnika, manje regulatornog tereta, ali i iskustvenije korisničko iskustvo).
Hello, this is what I found out when I used some help. Don't know if something like this you wanted to hear but here we go. 🙂
1. Core Features for an MVP
At a minimum, your exchange should include:
- User Accounts & KYC/AML: Registration, identity verification (basic tiered KYC to comply with regulations).
- Wallet Integration: Custodial or non-custodial wallets for deposit/withdrawal (BTC, ETH, USDT are good starters).
- Trading Engine: Matching engine that can handle order types (market, limit) and execute trades quickly.
- Order Book & Trade History: Transparent real-time view of buy/sell orders.
- Fiat On/Off Ramp: Bank transfers, cards, or payment gateways (depending on jurisdiction).
- Admin Dashboard: For monitoring transactions, managing users, handling compliance alerts.
- Security Layer: 2FA, email confirmations, withdrawal whitelisting, session monitoring.
- Support & Notifications: Basic ticketing and alerts (email/SMS/Telegram).
MVP tip: Don’t try to be Binance from day one — start with a few trading pairs and scale.
2. Security Best Practices
- Security is make-or-break in crypto exchanges.
- Cold Storage: Keep the majority (90%+) of funds offline in multisig wallets.
- Hot Wallet Risk Management: Only small operational funds in hot wallets.
- Encryption & Segmentation: Encrypt user data, separate critical systems (trading engine, wallet service, database).
- DDoS & Rate Limiting: Protect against downtime and abuse.
- Regular Audits & Pen Tests: Hire third-party security firms.
- Transaction Monitoring: AML, suspicious activity alerts, withdrawal velocity checks.
3. Tech Stack
- Typical stack choices you’ll see:
- Backend: Go, Rust, Java, or Node.js (Go and Rust are favored for trading engines because of performance).
- Frontend: React, Next.js, Vue.js for dashboards and trading UI.
- Database: PostgreSQL, Redis (for caching order book data).
- Blockchain Integrations:
- Use official client SDKs (e.g., Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
- Middleware services like Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo if you want enterprise-grade custody.
- Infrastructure: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (multi-region for redundancy).
4. Regulations & Compliance
This varies a lot by jurisdiction:
- Licensing: Money Transmitter License (US), VASP (EU under MiCA), MAS (Singapore), etc.
- KYC/AML: Use vendors like Sumsub, Jumio, Onfido for ID verification.
- Travel Rule: Depending on where you operate, you may need to comply with FATF Travel Rule for crypto transfers.
- Legal Entity: Many startups incorporate in crypto-friendly regions (e.g., Estonia, Lithuania, Dubai, Seychelles) before expanding.
⚠️ Always get legal counsel in your target markets — regulatory mistakes are expensive.
5. Liquidity Management
Biggest hurdle for new exchanges. Options:
- Liquidity Providers/Market Makers: Partner with firms that provide order book depth (e.g., GSR, Jump Trading, Wintermute).
- Exchange Aggregation: Connect your order book to larger exchanges via APIs to mirror liquidity.
- Incentives: Fee rebates, liquidity mining, or rewards for early users.
- Start Small: Focus on 2–3 high-volume pairs (BTC/USDT, ETH/USDT) before adding long-tail assets.
6. White-Label Solutions
If you want speed-to-market, you could start with white-label platforms like:
AlphaPoint
Modulus
HollaEx
ChainUP
These give you a functioning exchange you can customize, but you trade off control and scalability. Some exchanges launch on a white-label, then rebuild in-house once they have traction.
✅ Practical Tip: Decide early if you want to be a custodial exchange (you hold users’ funds, more liability but smoother UX) or non-custodial/hybrid (funds remain with users, less regulatory burden but harder UX).
Automatski prevedeno:
