Kysymys rahapelisivustoista, joilla on Curaçaon lisenssi ja joissa käytetään väärää kauppiasluokkakoodia (sivu 1 384)

ÄLÄ KOPIOI. Käytä omia sanojasi tai he eivät hyvitä **** sähköpostia compliance-requests@getivy.io

Hyvä PASSPOINT Sp. z oo:n vaatimustenmukaisuustiimi,

Kirjoitan tehdäkseni virallisen valituksen tililtäni veloitetuista pikapankkisiirroista, jotka liittyen palveluun . Maksut käsitteli ja toteutti Banking Circle -nimisen pankkiinfrastruktuurin kautta.

Olen jo ottanut yhteyttä Banking Circleen näiden tapahtumien tiimoilta, ja he ovat antaneet minulle sähköpostiosoitteenne, jotta voin ottaa teihin suoraan yhteyttä. Banking Circle on myös tietoinen tästä valituksesta ja näistä maksuista esittämistäni huolenaiheista.

Pyytämäni hyvityksen kokonaissumma on 742 puntaa, joka koostuu 17 erillisestä IBAN GB:n kautta käsitellystä tapahtumasta.

Olen edelleen erittäin huolissani PASSPOINT Sp. z oo:n roolista näiden maksujen helpottamisessa.

Tutkittuani yritystänne laajasti olen havainnut merkittäviä sääntelyyn ja vaatimustenmukaisuuteen liittyviä huolenaiheita.

PASSPOINT Sp. z oo on rekisteröity Puolassa PKD-luokituksella 64.99.Z ("muut rahoituspalvelutoiminnot"). Tämä luokittelu on kuitenkin laaja eikä sinänsä anna lupaa tarjota säänneltyjä maksupalveluita.

Puolassa maksupalveluntarjoajana (PSP) toimivan yhteisön on yleensä oltava toimiluvan saanut tai rekisteröitynyt, ja tyypillisesti se on:

• Kansallinen maksulaitos (KIP) tai

• Pieni maksulaitos (MIP)

Saatavilla olevien tietojen perusteella ei ole selvää näyttöä siitä, että PASSPOINT Sp. z oo:lla olisi tällainen lupa.

Lisäksi maksut liittyvät uhkapelitoimintaan. Puola noudattaa tiukkoja uhkapelilakeja, ja maksupalveluntarjoajien odotetaan estävän tai estävän luvattomien tai ulkomaisten uhkapelioperaattoreiden kanssa tehtävät maksutapahtumat.

Kyseinen operaattori näyttää olevan lisensoitu lainkäyttöalueella, jota ei tunnusteta Yhdistyneen kuningaskunnan tai EU:n sääntelykehyksessä. Näin ollen asianmukaisesti säännellyn maksupalveluntarjoajan ei pitäisi helpottaa näitä tapahtumia.

Seuraavat vakavat varoitusmerkit nousevat esiin:

• Ei vahvistettua KNF:n maksulaitoksen toimilupaa

• PASSPOINTin roolin läpinäkyvyyden puute näiden maksujen käsittelyssä

• Toimin välittäjänä itseni ja uhkapelioperaattorin välillä

• Mahdollinen tapahtumien virheellinen luokittelu, mukaan lukien virheellisten kauppiaan luokkakoodien (MCC) käyttö, joka peittää uhkapeleihin liittyviä maksuja

• Mahdolliset rahanpesun, petostentorjunnan ja tapahtumien valvonnan velvoitteiden rikkomukset

Nämä ongelmat herättävät merkittäviä huolenaiheita sääntelyrikkomuksista, kuluttajansuojaloukkauksista ja taloudellisten suojatoimien mahdollisesta kiertämisestä.

Ottaen huomioon edellä mainitun, pyydän virallisesti PASSPOINT Sp. z oo:ta käsittelemään seuraavat asiat:

1. Vahvista, onko PASSPOINT Sp. z oo:lla lupa tai rekisteröinti KNF:ään maksupalveluiden tarjoamiseen.

2. Vahvista oikeusperusta, jonka nojalla PASSPOINT Sp. z oo käsitteli Instaspin.com-sivustoon liittyviä maksuja.

3. Varmista, mitä due diligence -tarkastuksia Instaspin.com-sivustolla ja sen operaattoreilla on tehty ennen maksujen käsittelyä.

4. Vahvista, mihin toimiin PASSPOINT Sp. z oo aikoo ryhtyä näiden huolenaiheiden johdosta.

5. Järjestä täysi 742 punnan hyvitys PASSPOINT Sp. z oo:n kautta käsitellyistä 17 tapahtumasta.

Odotan, että tämä hyvitys käsitellään viipymättä.

Jos asiaa ei ratkaista nopeasti, vien valitukseni eteenpäin asianomaisille viranomaisille, mukaan lukien:

• Puolan finanssivalvontaviranomainen (KNF)

• Asiaankuuluvat rahanpesun ja talousrikollisuuden torjuntaviranomaiset

• Asiaankuuluvat kuluttajansuojaelimet

• Asianomaiset viranomaiset Suomessa

Odotan pikaista vastausta näihin huolenaiheisiin, vahvistusta PASSPOINT Sp. z oo:n ryhtymistä toimiin ja vahvistusta siitä, että hyvitystäni käsitellään.

Ystävällisin terveisin,

Vastasin, että se odottaa hyväksyntää

Kun se on hyväksytty, pyydä chat gpt:tä kirjoittamaan se uudelleen.

Kiitos, teen niin 😊

Et siis ottanut yhteyttä mihinkään yritykseen?

Ei

Moi, törmäsin juuri tähän sivustoon ja mulla on paljon kauppiaita tiliotteellani. Mutta on myös kotiutuksia kasinolta. Koska olen peliriippuvainen en tietenkään muista mikä maksu on millekkin kasinolle ja miltä kasinolta olen onnistunut nostamaan rahaa. Tiedän vain, että kaiken rahani olen oikeastaan hävinnyt.

Mutta ongelmana on ilmeisesti se, että takaisinperintöjä ei voi tehdä maksuille jos olen näistä maksuista onnistunut nostamaan rahaa kasinolta. Olen umpikujassa, osaako kukaan auttaa?

Muistatko joitakin kasinoita, joissa olet pelannut? Yritän aina etsiä niiden takana olevan oikean yrityksen ja oikeat omistajat.. ja kauppiaista on paljon tietoa täällä! Joten voit aina yrittää lähettää heille sähköpostia..

Kiitos.

Kyllä sähköpostista löydän kyllä kasinoita missä olen pelannut, mutta seuraavaksi tulee ongelmana se, että entiedä olenko myös nostanut rahaa siltä kasinolta. Tiliotteellani on paljon kauppiaiden nimiä jotka ovat tässäkin ketjussa. Mutta en tiedä voinko lähettää takaisinperintä pyyntöä heille koska jos olenkin juuri siltä kasinolta saanut nostettua rahaa, niin eikö tämä ole silloin laitonta?

tämä on vaikeaa, koska olen pelannut niin monessa paikassa..

Ymmärrän kyllä.. jos lähetät sen oikealle omistajalle tai yritykselle tai kenelle tahansa heidän takanaan olevalle henkilölle: jos sinulla on voittoa heidän kanssaan, he kertovat sinulle 100000%.

Jos joku, jolla on kauppiaan nimi "soft pulse solutions", tekee valituksen pankkisi kanssa, he saattavat antaa sinulle osan rahoista takaisin - muutamat kaverini ovat onnistuneet siinä, mutta eivät ole saaneet täyttä summaa, mutta saivat osan takaisin, rahat tulevat suoraan kauppiaalta.

Kyllä olen. Tein takaisinperintöjä Monzo-tilin kautta. Monzo kieltäytyi, mutta Atlverra hyvitti ne.

Pankkini ei hyväksy takaisinperintää. Olen lähettänyt heille sähköpostia, mutta en ole vastannut.

Ovatko nämä SCUPDT-koodeja?

Tietääkö kukaan keitä nämä ovat:

SCUPDT

AIART

Dirmenion Oy

Kiitos 🙏

Onko taideratkaisut myös AIART?

Tarkoitatko Bab, Lontoo, saitko hyvityksen Altverralta?

Onko kukaan saanut hyvitystä BAB:lta tai tietääkö kukaan heistä?

Ymmärrän kyllä, mutta miten ja miksi luulet Venäjän löytäneen ne? Mitä löysit? Yök, haluatko oikeasti löytää heidät haha.

Arvaan, että he käyttävät aina Telegramia.